على ماذا تحتوي المحفظة المالية النموذجية
بالإضافة إلى التعرف الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة يسعى المتداول لمعرفة محتويات المحفظة المالية ، لذلك سوف نوضحها في التالي:
-
حساب الوساطة
هو طريقة للاستثمار في سوق الأوراق المالية، ويتمثل الاختلاف الرئيسي في أن الحساب الخاضع للضريبة يوفر مزيدًا من المرونة ، مع عدم وجود حد أقصى للمساهمات أو تحديد عمر لسحب الأموال.
-
صناديق الاستثمار والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)
هي مجموعات من الأسهم والسندات التي تنوع حسابك حسب التصميم، نظرًا لأنها أقل تقلبًا فإنها توفر عوائد أكثر أمانًا، أصبحت العملة المشفرة أيضًا أكثر بروزًا في السنوات الأخيرة كطريقة للتنويع، ولكنها تحمل معها عمومًا مخاطر عالية.
لفتح حساب وساطة، تحتاج إلى الاستثمار من خلال شركة وساطة.
-
حسابات شهادات الإيداع
هو حساب توفير متاح من خلال البنوك أو الاتحادات الائتمانية التي تقدم معدل فائدة أفضل من حساب التوفير العادي، يتطلب منك حجز أموالك لفترة زمنية محددة، في أي مكان من 3 أشهر إلى 5 سنوات، بشكل عام كلما طالت المدة كان سعر الفائدة أكثر ملاءمة، وعادة ما يكون ثابتًا.
-
حسابات التوفير
يوفر حساب التوفير في المؤسسة المالية أكبر قدر من المرونة للوصول إلى النقد الجاهز، لا يكسب الكثير من الفائدة، لكنه أفضل نوع من الحسابات لتوفير شيء مثل صندوق الطوارئ الذي يمكنك الوصول إليه على الفور.
-
الاستثمارات البديلة
هناك فئة أصول أخرى وهي استثمارات بديلة لا تندرج تحت فئة الأسهم والسندات والنقد، عادة لا يتم تداول هذه الأصول علنًا، كما أنه ليس من السهل تصفيتها ويمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر، العقارات هي الأكثر شهرة، لكن البدائل الأخرى تشمل المقتنيات والسلع ورأس المال الاستثماري والأسهم الخاصة.
يعتمد تنوع المحفظة على تحمل المخاطر والعمر والخطط المالية، عادةً ما يضع المستثمرون الأصغر سنًا استثمارات تقاعدية في صناديق أكثر قوة لتسهيل النمو، في حين أن محافظ المستثمرين الأكبر سنًا تحتوي على بعض التوازن بين المحافظين والجريئين.
ماهي المحفظة الاستثمارية
هي مجموعة من الأصول التي يملكها المستثمر، يمكن أن تشمل هذه المحفظة الأوراق المالية الاستثمارية مثل السندات والأسهم والصناديق المشتركة وخطط المعاشات التقاعدية والعقارات وحتى الأصول المادية مثل الذهب والعملات المعدنية أو السبائك، يشمل هذا بشكل أساسي كل الأصول التي يمكن أن تنمو في القيمة أو توفر عوائد، حتى أن الكثير منهم يستثمرون في القطع الأثرية القيمة لتحقيق أرباح مستقبلية.
تحتوي المحفظة المثالية على مجموعة متنوعة من الاستثمارات، يمكن أن يتراوح هذا من السندات الحكومية إلى الأسهم الصغيرة إلى العملات الأجنبية، لكن من المهم إدارة محفظتك بشكل جيد للحصول على عائد جيد.
كيفية إدارة المحافظة
تتمحور إدارة المحافظ الاستثمارية حول اختيار المجموعة الصحيحة من الأصول لتقليل خسائر الاستثمار الخاصة بك وزيادة العوائد، وفيما يلى عوامل يجب مراعاتها عند إنشاء محفظة:
التنويع
عندما تستثمر في سوق الأوراق المالية فإن الأسلوب الجيد هو توزيع استثماراتك عبر فئات السوق المختلفة.ط، بهذه الطريقة حتى لو تأثر قطاع أو قطاعان في السوق بالانكماش فلن تعاني محفظتك بالكامل.
تقليل تكاليف الاستثمار
النفقات الرئيسية للمستثمرين هي رسوم العمولة ونفقات الإدارة، هذا مهم بشكل خاص إذا كنت تشتري الأسهم وتبيعها على أساس منتظم و فكر في الاستثمار مع شركة وساطة تفرض رسم غير مرتفعة.
لذلك جمعنا لكم في موقع طريق المال افضل شركات التداول المرخصة التي يمكن التعامل معها بأمان وبأقل رسوم مما يتيح فرصة تداول وإنشاء محفظة استثمارية قوية. من أجل تقوية المحفظة من المهم أن تستثمر بشكل منتظم انتظام، وهذا لن يساعد فقط على زيادة الثروة على مدى فترة طويلة من الزمن، بل ستغرس أيضًا عادة الانضباط الاستثماري، مع ارتفاع مستوى الدخل، يمكنك محاولة زيادة المبلغ الذي تستثمره. عندما تستثمر في سهم جديد قد لا تعرف كيف سيكون أدائه، لذا لكي تكون في الجانب الآمن فمن الجيد تجنب الالتزام بمركزك الكامل في استثمار واحد، بدلاً من ذلك حاول الاستثمار من خلال استراتيجية المتابعة. بمعنى استثمر قليلاً في السهم في البداية. إذا كان أداء السهم يلبي توقعاتك ، فيمكن زيادة الاستثمارات بطريقة متداخلة حتى تصل إلى مركزك الكامل. بعد طرح الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية نوضح لكم من خلال موقع طريق المال أنواع المحافظ فيما يلي: المحفظة القوية هي أحد الأنواع الشائعة للمحفظة التي تنطوي على مخاطر أكبر بحثًا عن عوائد عالية، تمتلك الأسهم في المحفظة القوية بيتا مرتفعًا وبالتالي تعاني من تقلبات أعلى في الأسعار. في هذا النوع من المحفظة من الضروري إدارة المخاطر بطريقة حكيمة، يعتمد النجاح إلى حد كبير على إبقاء الخسائر عند الحد الأدنى وجني الأرباح. المحفظة الدفاعية هي تلك التي تشتمل على الأسهم التي لا تحتوي على نسخة تجريبية عالية، الأسهم في هذه المحفظة معزولة نسبيًا عن تحركات السوق الواسعة، في هذا النوع من المحفظة، تتمثل الإستراتيجية في تقليل مخاطر فقدان رأس المال. عادة يتم تخصيص جزء كبير من صندوق المحفظة الدفاعية للأوراق المالية ذات الدخل الثابت، إذا كانت لا تريد التعرض للمزيد من المخاطر يمكن بناء محفظة دفاعية. هذا هو نوع آخر شائع من المحافظ التي تركز على الاستثمارات التي تجني الأموال من أرباح الأسهم أو أنواع التوزيعات الأخرى، من خلال توليد تدفق نقدي إيجابي تستثمر محفظة الدخل في الشركات التي تعيد جزءًا كبيرًا من أرباحها إلى المساهمين بدلاً من الوضع الضريبي المواتي. من الضروري أن نضع في اعتبارنا أن أداء الأسهم في محفظة الدخل يخضع للمناخ الاقتصادي السائد، خلال فترة الانكماش الاقتصادي يمكن أن يحدث انخفاض مفاجئ. تحمل المحفظة المضاربة أعلى المخاطر بين جميع أنواع المحافظ، يمكن أن تكون عمليات المضاربة على العروض العامة الأولية (IPO) أو على الأسهم التي يمكن أن تكون أهدافًا للإشاعات الاستحواذ. يمكن أن تكون الأسهم في محفظة المضاربة أيضًا من شركات التكنولوجيا والرعاية الصحية التي هي في طور إنتاج منتج مذهل، يجب على المستثمرين تبني العناية الواجبة أثناء بناء محفظة مضاربة لأن المخاطر التي تحملها عالية جدًا. تقدم هذه المحفظة قدر كبير من المرونة، فإن المحفظة المختلطة هي التي تغامر فيها بالاستثمارات السلبية مثل الفن، تقليديا في المحفظة المختلطة يتكون جوهر الأسهم الممتازة وبعض السندات الحكومية أو الشركات عالية الجودة. من خلال مزج الأسهم والسندات بنسبة ثابتة توفر المحفظة الهجينة التنويع عبر العديد من فئات الأصول وبالتالي استقرار الإقراض. افضل منصات التداول بدون رافعة مالية قبل إنشاء محفظة استثمارية، ستحتاج أولاً إلى التأكد من ترتيب أموال هذا يعني الحفاظ على ميزانية سليمة، والقضاء على مشكلة الديون بمجرد أن تتحكم جيدًا في أموالك الحالية يمكن البدأ، ولكن للقيام بذلك بالشكل الصحيح ستحتاج إلى بناء محفظة استثمارية شاملة يوصى دائمًا بطلب المشورة الاستثمارية من محترف ولكن يمكنك أيضًا اتخاذ خطوات البناء بنفسك وهي كتالي: أحد أهم جوانب بناء محفظة استثمارية هو تحديد مدى تحملك للمخاطر، أن تحملك للمخاطر هو مقياس لقدرتك ورغبتك في قبول خسائر الاستثمار في مقابل إمكانية تحقيق عوائد استثمار أعلى بشكل متزايد في المستقبل. وبالتالي تعتمد قدرتك على تحمل تقلبات سوق الأسهم إلى حد كبير على مرونتك المالية، والتي هي نتاج أفق الاستثمار الزمني الخاص بك وتوسيع وتنوع تدفقات الدخل خارج محفظتك الاستثمارية، كلما كان بإمكانك الانتظار لفترة أطول للاستفادة من استثماراتك زاد تحملك للمخاطرة. هناك عوامل إضافية تلعب دورًا أيضًا مثل رد فعلك النفسي على التقلبات في سوق الأسهم، قد يكون لديك الوقت والمال للتعامل مع تقلبات سوق الأسهم، ولكن التقلبات الشديدة قد تشعر أنك مرهق عقليًا أو ربما تكون جريئًا عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، ولكن إذا كان أفقك الزمني قصيرًا ولديك موارد مالية محدودة، فستحتاج إلى تحمل مخاطر أقل. بعد أن تتعرف على الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية يمكن البدء في بناء محفظة استثمارية، وفي البداية يجب التأكد من فتح نوع حساب الاستثمار المناسب لك، يتم استخدام أنواع مختلفة من حسابات الاستثمار لأسباب مختلفة. وبما أن جميع أنواع حسابات الاستثمار لها آثار ضريبية مختلفة ، لذلك ستحتاج إلى إجراء بعض الأبحاث الأولية أو سؤال خبير ضرائب قبل فتح حساب أو تحويل أي أموال إلى الحساب. هناك العديد من أنواع الأصول التي يمكن الاستثمار فيها، بما في ذلك الأسهم والسندات والقروض المصرفية ذات السعر المتغير والعقارات التجارية والسلع والمعاشات السنوية والنقدية، ستعتمد الأصول التي تختارها على أهدافك المالية وتحملك للمخاطر. يتم تحديد مخاطر هذه الأصول المختلفة بشكل عام من حيث تقلب أسعارها، يعتبر النقد المعادل فئة الأصول مع أقل قدر من المخاطر (وأقل تقلب في السعر)، في حين أن السلع لديها أعلى مخاطر وتعتبر الأكثر تقلبًا. يوضح الرسم البياني أدناه هذا المفهوم. في هذه الخطوة يجب إنشاء توزيع استراتيجي للأصول، وهي الطريقة التي تحدد بها أنواع الأصول التي ستستثمر فيها ، ومقدار كل أصل ستمتلكه، تعتمد هذه الاستراتيجية إلى حد كبير على ملف المخاطر الخاص بالمتداول ولكنها تتأثر أيضًا بأهدافه و الاستثمارية، قد تتضمن الاهداف الاستثمارية مزيجًا من الحفاظ على رأس المال وتوليد الدخل والنمو والسيولة، نظرًا لأنك تحدد مقدار كل أصل ستستثمر فيه، فإن فهم مفهوم تنويع المحفظة أمر أساسي. عندما يحين وقت فتح حسابك الاستثماري، ستحتاج إلى تحديد مقدار قدرتك على فهم الاستثمار لتحديد ما إذا كنت تريد شخص يساعدك على فتح الحساب الاستثماري أم ستكون لديك قدرة على القيام بذلك بنفسك إذا كنت تحتاج التوجيه والدعم المستمر والاستفسار عن أي شئ يخص حسابات الاستثمار أو المحفظة يمكن لموقع طريق المال الإجابة على كل اسئلتك من خلال الواتس اب WhatsApp icon
بعد الفحص والتأكد من بياناتك، تبين لنا أن شركة X لا تدعم التداول في بلدك.
تعتبر هذه الشركة أفضل شركة لتقديم خدمات تداول الأسهم والفوركس في بلدك، ذلك بناءً على تقييم أكثر من 100 شركة تداول مخصصة لتقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط.
استثمارات منتظمة
متابعة الشراء
ما هي أنواع المحفظة الاستثمارية
المحفظة القوية
المحفظة الدفاعية
تعرف علي:افضل شركات التداول المرخصة في السعودية
محفظة الدخل
محفظة المضاربة
محفظة هجينة
اقرأ ايضاً:كيفية البدأ في المحفظة الاستثمارية
تحديد تحمل المخاطر
اكتشف أنواع حسابات الاستثمار
تحديد نوع الاستثمار
تخصيص الأصول
قم بإنشاء حساب الاستثمار الخاص بك
أفضل شركات التداول المرخصة
الأسئلة الشائعة
ما هي المحفظة المالية؟
ما هي مكونات المحفظة الاستثمارية؟
ما هي اهمية المحفظة الاستثمارية؟
كيف تستطيع أن تدير محفظتك الاستثمارية؟
كاتب المقال
عزيزي الزائر
نرشح لك أفضل شركة تداول حاصلة على تقييم عالي جداً في بلدك.