طرق استثمار الذهب
بالنظر إلى مسار سعر الذهب الملحوظ والطلب العالمي المتزايد، فلا عجب أن هذا الأصل اللامع قد جذب انتباه المستثمرين. هناك عدة طرق للاستثمار في الذهب من شراء المعدن نفسه إلى الاستثمار في الأسهم أو الصناديق ذات التعرض للذهب للتداول في العقود الآجلة للذهب اطلع عليها:
شراء سبائك الذهب
يعد الذهب من أكثر الاستثمارات سهولة حيث يمكن الحصول عليها بشكل مادي من خلال شرائه على شكل عملات معدنية أو سبائك.
تأتي سبائك الذهب بأحجام عديدة تتراوح عادة من حوالي 1 جرام إلى 1 كيلوغرام، من ناحية أخرى يمكن أن تبدأ العملات الذهبية بعُشر أونصة ويمكن أن يصل حجمها إلى أونصة واحدة.
يمكن شراء هذه السبائك من محلات الذهب المعروفة حيث تقوم الشركات الخاصة بانتاج عملات من السبائك الذهبية، وينصحك موقع طريق المال عند شراء الذهب يجب عليك شرائها من مصدر موثوق أو تاجر معادن أو عملات معدنية حسن السمعة لضمان جودة المعدن.
إذا كنت تشتري ذهبًا فعليًا فستحتاج إلى مكان لتخزينه، يمكن أن يعني ذلك تخزينه في المنزل أو في صندوق ودائع آمن في أحد البنوك أو لدى شركة خاصة. بشكل عام الخيار الأكثر أمانًا هو استخدام شركة خاصة، عرف باسم المستودع. عادة ما تأتي المستودعات مع إمكانية الوصول عبر الإنترنت بحيث يمكنك بيع المعادن الخاصة بك بسهولة أكبر وإضافة عنصر السيولة، ولكن سيتعين عليك أن تضع في اعتبارك أن اختيار المستودع الخاص يأتي مع تكلفة دفع سعر التخزين.
شراء أسهم الذهب
تعد اسهم الذهب المتدفقة أو الأسهم الملوكية أحد طرق استثمار الذهب الأكثر شيوعاً، وكلما ارتفع سعر الذهب زادت أرباح مخزونات الذهب هذه ذلك لأن أسهم تعدين الذهب تتصرف مثل الذهب أكثر من الأسهم فيما يتعلق بالعائدات.
بعض من أكبر وأشهر شركات تعدين الذهب تشمل Newmont (NEM) و Barrick Gold Corp (GOLD) و Franco-Nevada Corp. (FNV)، في حين أن مخزونات الذهب والأسعار الفورية مترابطة بشكل كبير، يجب أن تتذكر أن مخزونات الذهب كانت تاريخياً أكثر تقلباً من أسعار الذهب الفورية. بعبارة أخرى تعد مخزونات تعدين الذهب بمثابة وكيل لملكية الذهب في محفظة استثمارية.
وإذا كنت ترغب في البدء في الاستثمار في الذهب وشراء اسهم الشركات المتخصصة في الذهب وتريد اختيار شركة تداول جيدة فسوف يساعدك موقع طريق المال في تحديد افضل شركات تداول الذهب المرخصة والتي تدعم عدد كبير من منصات التداول اطلع على الجدول التالي واختر الانسب لك.
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب
إذا كنت تتطلع إلى اتباع نهج أكثر تنوعًا، فيمكن بدلاً من شراء أسهم الذهب شراء أحد الصناديق المتداولة في البورصة الذهبية.
حيث تستثمر صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب في سلة متنوعة من الأصول المتعلقة بالذهب، مثل أسهم تعدين الذهب أو سبائك الذهب المادية أو العقود الآجلة.
مثلاً تعد أسهم SPDR الذهبية (GLD)، أقدم صناديق الاستثمار المتداولة من نوعها، و iShares Gold Trust (IAU) لديها الذهب فقط كجزء من حيازتها الاستثمارية.
يمكنك أيضًا شراء صناديق الاستثمار المتداولة لتعدين الذهب، مثل VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) و iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING).
قد يتم تنظيم صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ذات الرافعة المالية لتوليد ضعفين إلى ثلاثة أضعاف عوائد الأسعار الفورية للذهب، مما يزيد من احتمالية الصعود ومخاطر الجانب السلبي بالنسبة لك.
صناديق الاستثمار الذهبية
كما هو الحال مع صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، يمكنك استثمار الذهب من خلال شراء الصناديق المشتركة التي تستثمر في المعدن نفسه أو أسهم شركات تعدين المعادن الثمينة. غالبًا ما يكون هذا بديلاً منخفض التكلفة وأكثر سيولة (مما يعني أنه يمكنك الخروج من مركزك بسهولة أكبر).
تمتلك معظم صناديق الاستثمار في المعادن أسهم شركات التعدين ، على الرغم من أن بعضها يشتري معادن فعلية. وتشمل الصناديق المشتركة للذهب المشهورة صندوق First Eagle Gold Fund (SGGDX) الذي يرجح بشدة تجاه أسهم الذهب مثل Newmont و Barrick Gold وصندوق Invesco Gold and Special Minerals Fund (OPGSX) الذي يركز على شركات تعدين الذهب.
عقود الذهب الآجلة والخيارات
إذا كنت مهتمًا بخيار استثمار الذهب أكثر تطورًا، ففكر في التعرض للذهب من خلال العقود الآجلة وعقود الخيارات. ويتم تداول الخيارات والعقود الآجلة في البورصات وتمنح مشتري العقد الحق أو الالتزام بشراء كمية قياسية من الذهب بسعر محدد مسبقًا في تاريخ التسليم المستقبلي أو قبله.
هذه العقود هي طريقة شائعة بالنسبة لك للمضاربة على الذهب المادي دون عناء تخزين الذهب، والذي يمكن أن يشمل التأمين أو الدفع لشركة متخصصة للتخزين. مع الخيارات يمكنك بسهولة بيع العقود الآجلة وعقود الخيارات في أي وقت قبل انتهاء الصلاحية.
تُلزم العقود الآجلة للسلع أصحاب العقود بشراء أو بيع السلعة الأساسية، في حين تمنح الخيارات حاملها حق الشراء أو البيع. لكن يجب على مشتري عقود الخيار دفع علاوة مقابل هذه المرونة، والتي تمنحهم عادةً تكلفة مقدمة أكثر تكلفة من العقود الآجلة.
ما هي مميزات استثمار الذهب
بينما يمكن أن يكون الذهب جزءًا من محفظة متنوعة، إلا أنه لا يخدم نفس الغرض مثل بعض الاستثمارات الأخرى. ميزته الرئيسية ليست كمولد للثروة ولكن كوسيلة لتعويض تقلبات السوق. يعتبر الذهب عمومًا مخزنًا جيدًا للقيمة ويمكن أن يوفر تحوطًا ضد التضخم. إنها أيضًا طريقة لموازنة محفظتك بأصل لا يرتبط ارتباطًا وثيقًا بالاستثمارات الأخرى.
ما هي عيوب استثمار الذهب
على عكس الأسهم والسندات لا يدفع الذهب أرباحًا أو فوائد. للذهب المادي أيضًا تكاليف مرتبطة بالتخزين والتأمين، والتي يمكن أن تأكل من الأرباح المحتملة. أيضاً فإن أداء الذهب ليس دائمًا ممتازًا. في حين أنه قد يلمع خلال فترات الاضطرابات في السوق، إلا أن الذهب غالبًا ما يتخلف عن السلع الأخرى في ظل اقتصاد مستقر وقوي.
هل عليك الاستثمار في الذهب؟
يمكن أن يكون الذهب جزءًا من محفظة متوازنة. للتنويع يجب أن تفكر في الاحتفاظ ببعض الذهب في محافظ استثمارية طويلة الأجل.
الذهب له ارتباط منخفض أو حتى سلبي بالأسهم والسندات، مما يجعله ذا قيمة للتنويع. بعبارة أخرى يمكن للذهب أن يعوض جزئيًا خسائر سوق الأسهم. مثلاَ في حين أن مؤشر S&P 500 خسر 19.4٪ العام الماضي (أسوأ عام له منذ 2008) تمكن الذهب من البقاء على ارتفاع بنسبة 0.4٪.
لا تزال النظرة المستقبلية للذهب في عام 2024 صعودية، حيث يواصل الاحتياطي الفيدرالي تشديد سياسته النقدية في معركته المستمرة ضد التضخم، مما يضغط على الاقتصاد الأمريكي.
إذا ثبت أن التضخم أكثر ثباتًا مما كان متوقعًا مما دفع بنك الاحتياطي الفيدرالي إلى الاستمرار في رفع أسعار الفائدة فوق توقعات السوق، فسوف يرتفع خطر الركود ومن المرجح أن يستفيد الذهب باعتباره تحوطًا من التضخم وأصلًا آمنًا.
لكن الذهب يحمل أوجه قصور كاستثمار. تراجعت أسعار الذهب بشكل كبير عن سوق الأسهم على المدى الطويل. حقق مؤشر داو جونز الصناعي عائدًا يزيد عن 140٪ منذ فبراير 2013، بينما حقق الذهب عائدًا يقارب 13٪.
لا ينتج الذهب أيضًا أي تدفق نقدي أو يدفع أي فائدة أو توزيعات أرباح، ويعتمد سعره على العرض والطلب فقط.
من ناحية أخرى تمثل الأسهم الشركات التي يمكنها توسيع وزيادة الأرباح بمرور الوقت مما قد يؤدي إلى زيادة قيمة الاستثمار. تدفع العديد من الأسهم أيضًا أرباحًا يمكن إعادة استثمارها، مما يؤدي إلى مضاعفة العوائد.
في حالة كان لديك المزيد من الاستفسارات عن استثمار الذهب أو التداول بشكل عام فيمكنك طرح أسئلتك على فريق عمل موقع طريق النال من خلال خدمة الواتس اب المجانية ما عليك سوا الضغط على الأيقونة التالية whatsapp icon
أفضل شركات التداول المرخصة
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
الأسئلة الشائعة
لماذا يحب المستثمرون الذهب؟
كيف يتم تحديد سعر الذهب؟
هل الذهب استثمار جيد؟
كاتب المقال
عزيزي الزائر
بعد الفحص والتأكد من بياناتك، تبين لنا أن شركة X لا تدعم التداول في بلدك.
نرشح لك أفضل شركة تداول حاصلة على تقييم عالي جداً في بلدك.
تعتبر هذه الشركة أفضل شركة لتقديم خدمات تداول الأسهم والفوركس في بلدك، ذلك بناءً على تقييم أكثر من 100 شركة تداول مخصصة لتقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط.
متابعة لفتح حساب مع