ما هي المحفظة الاستثمارية وأنواعها

ما هي المحفظة الاستثمارية

المحفظة الاستثمارية هي عبارة عن استثمارات في الأصول، وتكون هذه الأصول إما حقوق الملكية، الديون، الصناديق المشتركة أو عملات البيتكوين BTC وغيرها، ولا يكون الاستثمار بأصل واحد من أجل أن يتناسب العائد مع ملف المخاطر للمستثمر.

نشوء المحافظ الاستثمارية

نشأت المحافظ الاستثمارية في ستينيات القرن الماضي، لتحقيق أهداف المستثمر والحفاظ على أمواله على المدى الطويل، فلا يتم تخيل اقتصاد الدول من دونها بعد الآن، فقبل وجود المحافظ الاستثمارية يقوم المستثمر بالرهن على الأسهم الرابحة وهذا يعتبر أسلوب من أساليب المقامرة، وكان من الصعب أحياناً التوقع وكسب المال، وذلك بسبب قلة المعلومات في السوق، لذلك قام بعض المختصين بالتحليل الكافي للحصول على المعلومات الدقيقة من أجل اتخاذ القرار.

وفي خمسينيات القرن الماضي تم الطلب من قبل هاري ماركويتز بنظرية المحفظة الحديثة.
اقرأ ايضاً:افضل منصات التداول بدون رافعة مالية

ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية

تعرّف على الأنواع السبعة للمحافظ الاستثمارية، وهي:

• محفظة النمو

يهدف هذا النوع من المحافظ إلى النمو، لذلك سميت بمحفظة النمو، كما أن المحافظ التي تعتمد على استثمارات خاصة بالنمو تقدم مكافآت أعلى ولكنها تقدم مخاطر أيضاً، كما أن الاستثمار الخاص بالنمو ينطوي على الشركات الأصغر التي لها إمكانيات كبيرة نسبةً إلى الشركات الكبيرة.

• محفظة الدخل

محفظة الدخل، تعتمد هذه المحفظة على تأمين الدخل المنتظم، مثلاً يتم شراء الأسهم من أجل الأرباح، كما أنّ مهمة هذه المحفظة هي توزيع الأرباح على المستثمرين، فهي تشبه بعض الشيء شركات المحفظة الدفاعية، فقد تدفع توزيع الأرباح على فترات منتظمة.

إن الشركات التي تندرج تحت هذا النوع من المحافظ  تتميز بدفع مبلغ كبير من الأرباح الخاصة بها للمستثمر من حينٍ لآخر، ويعرف الاستثمار العقاري بالاسم الناشئ تحت هذه الفئة

• محفظة القيمة

من خلال هذه المحفظة يستفيد المستثمر من شراء أصول رخيصة من خلال التقييم، وتعتبر مفيدة في الوقت الاقتصادي الصعب، في وقتٍ تجاهد الشركات على البقاء والصمود إلا أن الشركات التي تندرج تحت محفظة القيمة تبقى صامدة، كما أنّ المستثمر يبحث عن شركات رابحة، مع التركيز على أن يكون السعر اقل من القيمة السوقية في التحليل.

• المحفظة القوية

تعتبر من المحافظ التي تواجه العديد من المخاطر، لذلك تم تسميتها بالمحافظة القوية، في هذه المحفظة تعتمد نسب عالية من بيتا ويعتبر هو مقياس الحساسية مقابل التقلبات الموجودة في السوق، مثلاً إذا لديك محفظة تجريبية وتصل إلى ٢.٠، هذا الأمر سيؤكد لك بأن الأسهم الخاصة بك شوف تتحرك ضعف الأسهم الأخرى.

إن المستثمرين الجدد غالبا ما ينحازون نحو المحفظة القوية، إذ يتم اعتبارهم في مراحلهم الأولى.

• المحفظة الدفاعية

تحتوي هذه المحفظة على نسب منخفضة من بيتا، وقد يؤثر تصحيح السوق بعضاً من الشيء على قيمتها، ولكنها ستبقى في الطلب، حتى ولو واجه الاقتصاد ركوداً.

• محفظة التخمين

سميت بمحفظة التخمين لأنها تضارب بين الأسهم، كما أنها تحمل العديد من المخاطر، كما أن المساهمة يمكن أن تتم ب ١٠٪ من الإجمالي للأموال القابلة للاستثمار، كما أنه من الممكن أن تكون الاكتتابات العامة والمنظمات غير المخصصة للربح من محفظة المقامرة.

• الحقيبة المختلطة

تحتوي هذه المحفظة على خيارات عديدة للمستثمر، فيكون هناك مزيح بين الأسهم والسندات والعقارات وغيرها، كما أن هذه المحفظة تمنح للمستثمر المرونة في التعامل.
اقرأ ايضاً:أفضل شركات تداول الأسهم الامريكية

ما هي الخطوات لبناء محفظة استثمارية

لتُنشأ محفظة استثمارية جيّدة عليكَ أن تكون محاط بالمعلومات التالية:

• أن تحدد الهدف من المحفظة.

• أن تقلل من معدل دوران الاستثمار، فعلى المستثمر أن يبقى على استمرار في شراء الأسهم ومن ثم بيعها خلال فترة زمنية قصيرة، وهذا الأمر سيزيد من تكلفة المعاملات، ومن المتوقع أن بعض الاستثمارات أن تستغرق وقتاً.

• أن لا يتم الإنفاق الكثير على أصلٍ ما، فعندما يرتفع سعر الأصل تزداد نقطة التعادل، وكلما انخفض سعر الأصل تزداد الأرباح المتوقعة.
• لتكون محفظتك ناجحة عليك أن تنوع في الاستثمارات، فقد تكون في حالةٍ ما بعضها في حالة انخفاض والآخر في حالة ارتفاع، فهذا الأمر يساعدك على تقليل المخاطر المتوقع حدوثها.

ما هي أهمية التنويع

تعتبر واحدة من أهم الطرق للمحافظة على محفظتك آمنة، وتم التنويع في الأصول من أجل التقليل من تقلب المحفظة مع مرور الزمن، والتخفيف من المخاطر التي من المتوقع حدوثها، وعليك أن تكون على دراية كافية بأن التنويع لا يتضمن الربح أو الخسارة.
تعرف علي:افضل شركات التداول في الامارات

ما هي أهمية المحافظ الاستثمارية

تتمثل أهمية المحافظ الاستثمارية في تلبية احتياجات المستثمر بأقل تكلفة من الخسائر، حيث أن المستثمر تكون فكرته تحقيق الأرباح، ولتحقيق هذا الهدف على المستثمر إما أن يقوم باستثمار طويل الأمد، أو متوسط أو قصير، كما عليه معرفة الوقت الأصح من أحل الدخول في عملية الاستثمار، وعملية الاستثمار تسير وفق خطة محكمة من جميع الجوانب.

كما يستطيع المستثمر أن يضع هذه الخطوة حسب الفلسفة الاقتصادية الخاصة به، كما عليه اعتماد العملة التي يريد الاستثمار بها.

ويعتبر الهدف الأهم هو تحقيق التطور في قيمة الأموال، مع الانتباه على تنمية قيمة محفظتك الاستثمارية في جميع الأسواق، كما أنّ المحفظة الاستثمارية تعمل على الحفاظ على رأس مالك الخاص ويعتبر الشرط الأساسي لدوام العمليات الاستثمارية، كما أن المحفظة تحصل على أرباح عندما تستثمر بها، تعمل المحفظة الاستثمارية دائماً على تحقيق مصدر الأمان للسيولة مهما كانت الأوضاع.
وفي نهاية هذا المقال نقدم لكم في موقع طريق المال افضل منصة للتداول التي تمكنكم من البدء في الاستثمار من خلال مجموعة متنوعة من الاستثمارات المختلفة سواء في مجال الأسهم أو السندات أو المؤشرات وغيرها من الأدوات المالية وهي في الجدول التالي.

طريق المال هو الموقع الأفضل لمعرفة جميع الأخبار عن أسواق المال وكل ما يخصها، حيث تعمل على تقديم مقالات تفيد المستثمر وتجيب عن استفساراته كافة.

لتحافظ على محفظتك الاستثمارية بشكلٍ جيّد وتتلقى جميع التعليمات التي ستعود لكَ بالفائدة ما عليك سوى التواصل معنا عبر الواتساب (WhatsApp”icon”).

أفضل شركات التداول المرخصة