والجدير بالذكر أن الاستراتيجيات المختلفة تساعدك على تحقيق نتائج مختلفة، مثل النمو القوي على المدى القصير بالإضافة إلى المكاسب الثابتة على المدى الطويل.
ما هي استراتيجيات الاستثمار
استراتيجية الاستثمار هي وسيلة لبناء محفظتك الاستثمارية، إنها الطريقة التي تقرر بها ما تريد الاستثمار فيه، وحجم الاستثمار، وإلى متى. إنها خطة تساعد على تحقيق الأهداف وتساعد على اتخاذ القرارات التي من شأنها أن تزيد عائدك على الاستثمار إلى أقصى حد.
هناك العديد من استراتيجيات الاستثمار المختلفة، وسيعتمد الخيار المناسب لك على عوامل، مثل:
- إذا كنت تستثمر لتحقيق أهداف قصيرة أو متوسطة أو طويلة المدى
- شهيتك للمخاطرة
- مقدار المال (ويسمى أيضًا رأس المال) الذي يمكنك استثماره
نظرًا لأن هذه العوامل وغيرها تختلف من شخص لآخر، فهناك العديد من الاستراتيجيات المختلفة التي قد تكون مناسبة لك. أيًا كان اختيارك، فمن المرجح أن يندرج ضمن فئتي الاستثمار النشط أو السلبي.
افضل شركات التداول في العالم؟
هناك العديد من شركات التداول التي يمكن من خلالها استخدام استراتيجيات التداول المختلفة مما يجعل المتداول المبتدئ في حيرة لذلك قام موقع طريق المال بجمع افضل شركات التداول المرخصة في العالم والتي لها الكثير من المميزات
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
أنواع استراتيجيات الاستثمار
استراتيجيات الاستثمار لها أكثر من نوع ومن ضمنها التالي:
شراء وعقد
مع هذا النوع من استراتيجية الاستثمار، يشتري المستثمر الأسهم للاحتفاظ بها على المدى الطويل، بدلاً من التداول اليومي لمحاولة الاستفادة من اتجاهات السوق، يمكن التمسك بالاصول أو الأسهم والتغلب على صعود وهبوط السوق، إن هذا السعي لتحقيق عوائد طويلة الأجل مقابل التقلبات قصيرة المدى هو عكس التداول اليومي وهو شكل من أشكال الاستثمار السلبي.
تداول أقل يعني رسومًا أقل، مما يجعلها وسيلة اقتصادية للاستثمار، عندما تحتفظ باستثماراتك على المدى الطويل، فقد تتأثر بتقلبات السوق، وهذا جزء من سلوك السوق الطبيعي والصحي. ولكن لا يمكن التنبؤ بتوقيت هذه الدورات، وبالتالي فإن أفضل طريقة هي الاستعداد، فهناك إستراتيجيات للتعامل مع صعود وهبوط السوق والتي يمكنك اتباعها للتأكد من أنك لم تتحمل الكثير من المخاطر ويمكن أن تساعدك على التركيز على الأشياء الهامة عندما يوجد الكثير من الأخبار.
اقرأ ايضاً: افضل شركات التداول العربية
متوسط التكلفة بالدولار (DCA)
هي أحد استراتيجيات الاستثمار الشهيرة وتشير إلى استثمار مبالغ منتظمة من المال على فترات منتظمة، بغض النظر عن أداء السوق، والفكرة هي أنه من خلال الشراء بانتظام في الأسواق المرتفعة والمنخفضة على حد سواء، يمكن للمستثمرين بناء محفظة عن طريق شراء حجم أكبر من الأسهم عندما يكون السعر منخفضا، وعدد أقل من الأسهم بأسعار أعلى.
لنلقي نظرة على مثال لنفترض أنك قمت بتخصيص مبلع 100 دولار من كل راتب ليتم المساهمة بها تلقائيًا في حساب استثماري، إذا تم تداول السهم هذا الشهر بسعر 10 دولارات، فستشتري 10 أسهم. إذا قفز إلى 15 دولارًا في الشهر المقبل، فستشتري 6.
يمكن أن تساعد هذه الاستراتيجة في منع الاستثمار العاطفي أو إغراء “شراء السوق” وتساعد في بناء الانضباط بمرور الوقت، من ناحية أخرى قد تساهم باستمرار في اختيار أسهم سيئ إذا لم تقم بمراجعة استثماراتك بشكل متكرر.
استثمار الأرباح
عندما تحقق الشركة ربحًا، يمكنها توزيع بعض هذه الأموال على مساهميها (الأشخاص الذين يمتلكون أسهمًا في الشركة)، تُعرف هذه المدفوعات باسم أرباح الأسهم، والتي يمكن دفعها بانتظام أو كمبلغ مقطوع. من خلال استراتيجية الاستثمار هذه، تقوم أنت أو مدير محفظتك بشراء الأسهم التي ستدر أرباحًا، وهو ما يعني عادةً الاستثمار في شركات مستقرة وراسخة تتمتع بتاريخ من الأداء القوي.
لنلقي نظرة على مثال. لقد استثمرت في شركة تدفع أرباحًا بنسبة 2% لكل سهم، وتمتلك 5 أسهم بقيمة 100 دولار لكل سهم. سوف تحصل على أرباح بقيمة 2 دولار للسهم الواحد، بإجمالي 10 دولارات.
عندما يتم ذلك بنجاح، يمكن أن يوفر لك استثمار الأرباح مصدر دخل آخر بالإضافة إلى عائد استثمارك، بالطبع ستحتاج إلى أن تحقق الشركة ربحًا حتى تنجح هذه الإستراتيجية، وستحتاج إلى الإبلاغ وربما دفع الضرائب على دخل الأرباح.
استثمار المؤشر
هناك الكثير من المؤشرات في البورصات العالمية والتي تضم عدد من الشركات الكبيرة وتسمى أيضًا مؤشرات السوق، وهي تقوم بتتبع أداء الأسهم والسندات والاستثمارات الأخرى لقياس أدائها، صندوق المؤشر هو نوع من صناديق الاستثمار المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) بمحفظة مصممة لتتناسب مع محفظة مؤشر السوق.
تحتوي هذه الصناديق الجاهزة على أصول منتشرة على نطاق واسع من الصناعات لتوفير تعرض واسع للسوق، وعادة ما تكون رسوم إدارتها منخفضة، بشكل أساسي، عندما تشتري صندوق مؤشر، فإنك تشتري الكثير من الأسهم الصغيرة في مئات الشركات، وهو أمر رائع بالنسبة للمستثمر المبتدئ أو الشخص الذي ليس لديه مبلغ كبير من المال لبدء الاستثمار لذلك تعد ضمن افضل استراتيجيات الاستثمار للمبتدئين.
يتضمن الاستثمار في المؤشرات شراء هذه الأموال والاحتفاظ بها، دون الحاجة إلى القلق بشأن انتقاء الأسهم أو إدارة المحفظة بشكل فعال، في حين أن هناك هذه الفوائد وغيرها للاستثمار في المؤشرات، فمن المهم أن تتذكر أن صناديق المؤشرات ستتبع ببساطة مؤشرات الأسهم في الأوقات الجيدة وفي الأوقات السيئة لذلك لا توجد حماية تذكر ضد تقلبات السوق وهي أحد استراتيجيات الاستثمار التي تستخدم بكثرة.
استثمار النمو
الاستثمار في النمو هو أحد استراتيجيات الاستثمار النشطة نشطة في الشركات التي تظهر إمكانات النمو في السنوات القادمة، قد تشمل هذه الاستراتيجية تحليل البيانات المالية، وهيكل مجلس الإدارة، ونوع الصناعة والمقاييس الأخرى التي يمكن أن تشير إلى أن الشركة مستعدة للنمو والنجاح وتحقيق الربح.
من الأمثلة الشهيرة على أسهم النمو شركة Apple (AAPL). عندما بدأوا التداول علنًا في عام 1980، كان سعر الأسهم 22 دولارًا فقط، أي شخص اشترى أسهمًا في ذلك الوقت كان سيشهد نموًا كبيرًا في استثماراته في العقود التي تلت ذلك.
إذا كنت قد اشتريت أيًا من هذه الأسهم في الأيام الأولى، فستتمتع بعوائد عالية، لذا فإن الاستثمار في الشركات المليئة بالإمكانات الآن يعني أنك قد تستفيد من النمو القوي لاحقًا.
ومع ذلك، لكي تنجح هذه الإستراتيجية، ستحتاج إلى تخصيص قدر كبير من الوقت للبحث حتى مع كل هذا التحليل، لا تزال هناك مخاطرة في اختيار شركة تبدو مستعدة للنمو ولكنها لا تصل إلى إمكاناتها لذلك تعد ضمن استراتيجيات الاستثمار التي تحمل عدة مخاطر.
الاستثمار على أساس الأهداف
أحد استراتيجيات الاستثمار التي تعتمد على الاهداف الاستثمارية وخلال الاستثمار القائم على الأهداف، فإنك تهدف إلى القيام بأكثر من مجرد التغلب على المؤشر، بل بناء استراتيجية تأخذ في الاعتبار الآفاق الزمنية المختلفة وترتيب الأهمية ومستويات المخاطر المناسبة لأهدافك المالية.
استثمار القيمة
يختار مستثمرو القيمة ما يعرف باسم “أسهم القيمة”، أو الأسهم التي يتم تداولها بأقل من قيمتها الدفترية، عادة ما تكون هذه الشركات لديها نماذج أعمال موثوقة وتحقق مكاسب ثابتة بمرور الوقت.
يتفاعل سوق الأوراق المالية مع الأخبار الجيدة والسيئة، ولكن التغيرات في سعر السهم قد لا تعكس بالضرورة أساسياته طويلة الأجل ليكون أداء قويا. في هذه الحالة، يمكنك شراء السهم بسعره الأقل مع الاعتقاد بأن السعر سيرتفع بمجرد أن يصحح السوق نفسه.
مثلاً لنفترض أنك تريد شراء سهم بقيمة 100 دولار، وفي الصباح عندما ينخفض السوق، تقرر التحقق من سعره، لقد انخفض إلى 70 دولارًا، لذا تشتري سهمًا واحدًا متوقعًا أن يعود السهم على الأقل إلى قيمته الدفترية البالغة 100 دولار، مما يجعلك تربح 30 دولارًا عندما يحدث ذلك، وفي غضون بضعة أشهر، تعافى السوق، وأصبح سعر السهم الآن يساوي 125 دولارًا. بدلاً من تحقيق ربح قدره 25 دولارًا فقط، لأنك اشتريته بسعر 70 دولارًا، فقد حققت الآن ربحًا قدره 55 دولارًا.
وتحتاج هذه الاستراتيجة الكثير من التحليل المالي حتى تعمل هذه الاستراتيجية بنجاح، إذا اخترت السهم المناسب، فمن المحتمل أن تحقق أرباحًا كبيرة بمرور الوقت، ومع ذلك تتطلب هذه الإستراتيجية الصبر، حيث لا يتعين عليك فقط الانتظار للشراء عندما ينخفض السوق، ولكن أيضًا حتى يحدث التصحيح لمعرفة ما إذا كان سعر السهم سوف يتعافى. إذا لم يتعاف السهم كما هو متوقع، فقد لا تحقق ربحًا كبيرًا كما كنت تأمل.
التنويع
أحد أشهر استراتيجيات الاستثمار هي التنويع والتي تساعد في تقليل المخاطر، وفي هذه الاستراتيجة يتم توزيع الأموال على الكثير من فئات الأصول وأنواع الاستثمار المختلفة مثل السندات والأسهم والعقارات، الفكرة هي عدم وضع جميع رأس المال في مكان واحد مما يقلل الخسائر بل توزيعها بحيث لا تتعرض لنفس المخاطر، وبهذه الطريقة إذا حدث شيء ما يؤثر على قيمة قطاع أو سهم واحد، فستكون لديك قطاعات أو أسهم أخرى قد لا تتأثر.
اقرأ ايضاً: افضل شركات التداول المرخصة في الإمارات
كيفية اختيار أفضل استراتيجيات الاستثمار
لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع في الاستثمار، لذا فإن تحديد الإستراتيجية المناسبة لك يعتمد على عدة عوامل للحصول على فكرة عما قد يكون الأفضل بالنسبة لك، ابدأ بطرح بعض الأسئلة على نفسك، مثل:
- لماذا أستثمر؟
- كم من الوقت أريد أن أستثمر؟
- ما مدى رغبتي في المخاطرة؟
إذا كان لديك المزيد من الاستفسارات عن استراتيجيات الاستثمار أو أي شئ أخر في مجال التداول فيمكن لفريق مزقع طريق المال أن يقدم لك جميع المعلومات التي تحتاجها من خلال خدمة الاستشارات المجانية عن طريق الواتس اب
افضل شركات التداول عبر الانترنت
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
الأسئلة الشائعة
كيف أختار أفضل استراتيجية للاستثمار؟
ما هي الأنواع الرئيسية لاستراتيجيات الاستثمار؟
ما هو الاستثمار، ولماذا هو مهم؟
كاتب المقال
عزيزي الزائر
بعد الفحص والتأكد من بياناتك، تبين لنا أن شركة X لا تدعم التداول في بلدك.
نرشح لك أفضل شركة تداول حاصلة على تقييم عالي جداً في بلدك.
تعتبر هذه الشركة أفضل شركة لتقديم خدمات تداول الأسهم والفوركس في بلدك، ذلك بناءً على تقييم أكثر من 100 شركة تداول مخصصة لتقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط.
متابعة لفتح حساب مع