فما هي صناديق الاستثمار؟ وما هي أنواعها المتوفرة للاستثمار من خلالها؟ كل هذا وأكثر ستتعرفون عليه خلال هذه المقالة، تابعوا القراءة…
تعريف صناديق الاستثمار
تعرف صناديق الاستثمار بأنها عبارة عن أوعية استثمارية تقوم بجمع رؤوس أموال مجموعة من المستثمرين وإدارتها وفقاً لاستراتيجية وأهداف استثمارية يتم تحديدها ووضعها من قبل مدير الصندوق الاستثماري، وذلك لتحقيق مزايا استثمارية لا يمكن للمستثمر الفرد أن يقوم بتحقيقها بشكل وحده في ظل محدودية الموارد المتاحة لديه. ووفقاً لهذا التعريف فإن الصندوق الاستثماري يحتوي على مجموعة من الأوراق المالية المختلفة التي يتم اختيارها وفقاً لأسس ومعايير تحقق أهداف الصندوق الاستثمارية، بالإضافة إلى الاستفادة من التنوع في الاستثمار للمستثمرين عبر صناديق الاستثمار، والتي تساعد في تقليل مستوى المخاطر الإجمالية للاستثمار.
كما أن الصناديق الاستثمارية تساعد في تجنب القيود التي تقع على استثمارات الأفراد، فيتحقق لها مزيد من القدرة على التنويع وانخفاض تكاليف بيع وشراء الأسهم. وتتكون أرباح الصناديق الاستثمارية عادةً من الأرباح الرأسمالية، والتي هي عبارة عن الأرباح التي تنتج من تحسن أو تغير أسعار الأوراق المالية التي يتم الاستثمار بها، إضافةً إلى أرباح التوزيعات للأوراق المالية إن وجدت. وقد يتعرض الصندوق الاستثماري للخسارة وذلك في حالة انخفاض قيمة الأوراق المالية المكونة لأصول الصندوق، ويستطيع المستثمرون التداول والاستثمار في صناديق الاستثمار المختلفة عبر أفضل مواقع التداول عبر الإنترنت.
إذا كنت تبحث عن منصات تداول عبر الانترنت الأفضل والأشهر فقد بلغت وجهتك أخيراً؛ حيث نقدم لك فريق موقع طريق المال قائمة بعدد من شركات التداول المرخصة والتي تدعم أشهر وأفضل منصات التداول العالمية التي تكفل لك تداولاً آمناً ويسيراً.
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
ما هي أنواع الصناديق الاستثمارية؟
كما ذكرنا سابقاً فإن الصناديق الاستثمارية هي عبارة عن استثمار مشترك يهدف إلى إتاحة الفرصة للمستثمرين في استثمار أموالهم من خلال العديد من الأصول المالية المختلفة، وهناك العديد من أنواع الصناديق الاستثمارية التي يمكنك تداولها والاستثمار بها عبر أفضل شركات الوساطة المالية المرخصة. فيما يلي نذكر لكم أهم أنواع صناديق الاستثمار وتصنيفاتها المتعددة:
أنواع صناديق الاستثمار حسب فئة الأصول:
- صناديق الأسهم: تستثمر بشكل أساسي في الأسهم، حيث يتم تجميع أموال المستثمرين واستخدامها للاستثمار في أسهم شركات متنوعة. وتعتمد المكاسب والمخاسر المرتبطة بهذه الصناديق على كيفية أداء الأسهم المستثمر فيها أي ارتفاع أو انخفاض أسعار الأسهم في السوق المالية. كما أن هذه الصناديق لديها القدرة على توليد عوائد كبيرة لكنها مرتبطة بمخاطر عالية نسبياً.
- صناديق الديوان: تستثمر بشكل أساسي في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت مثل السندات وأذون الخزانة، ونظراً لأن هذه الاستثمارات تأتي بسعر فائدة ثابت وتاريخ استحقاق، فيمكن أن تكون خياراً جيداً للمستثمرين السلبيين الذين يسعون للحصول على دخل منتظم مع حد أدنى من المخاطر.
- صناديق النقد: هي صناديق تستثمر في سوق النقد، وتمتاز بسيولتها العالية وقصر أجلها الاستثماري وانخفاض درجة المخاطر مقارنةً بأنواع الصناديق الأخرى، ويترتب على ذلك انخفاض عوائدها بشكل نسبي.
- الصناديق الهجينة: وهي عبارة عن صناديق مختلطة ومزيج بين السندات والأسهم، وبالتالي تقوم بسد الفجوة بين صناديق الأسهم وصناديق الديون، وتعتبر مناسبة للأشخاص الذين يتطلعون إلى تحمل المزيد من المخاطر لمزايا الديون بالإضافة إلى العوائد، بدلاً من الالتزام بخطط دخل أقل ولكن ثابتة.
- صناديق المؤشرات: تعد صناديق المؤشرات الأكثر ملاءمة للمستثمرين السلبيين، حيث تضع الأموال في مؤشر ولا يقوم مدير الصندوق بإدارتها. يحدد صندوق المؤشر الأسهم ونسبتها المقابلة في مؤشر السوق ويضع الأموال في نسبة مماثلة في الأسهم المماثلة. حتى لو لم يتمكنوا من التفوق على السوق ، فإنهم يلعبون بأمان من خلال محاكاة أداء المؤشر.
- صناديق العقارات: يمكن أن يكون الصندوق العقاري بديلاً مثالياً حيث سيكون المستثمر مشاركاً غير مباشراً عن طريق وضع أمواله في صناديق عقارية قائمة بدلاً من المشاريع.
أنواع الصناديق الاستثمارية على أساس الهيكل:
- الصناديق المفتوحة: لا تشمل الصناديق المفتوحة على أي قيود معينة مثل فترة محددة أو عدد الوحدات التي يمكن تداولها. وتسمح هذه الصناديق للمستثمرين بتداول الأموال على النحو الذي يناسبهم والخروج عند الحاجة بالسعر السائد أي صافي قيمة الأصول.
- الصناديق المغلقة: في هذه الصناديق يكون رأس مال الوحدة المراد استثماره محدداً مسبقاً. بمعنى أن شركة الصندوق لا يمكنها بيع أكثر من عدد الوحدات المتفق عليه مسبقاً.
- الصناديق الفاصلة: تتميز الصناديق الفاصلة بسمات كل من الصناديق المفتوحة والمغلقة. هذه الصناديق مفتوحة للشراء أو الاسترداد فقط خلال فترات زمنية محددة وتغلق في بقية الوقت، وهي جيدة للاستثمار قصير الأجل.
أنواع الصناديق الاستثمارية على أساس أهداف الاستثمار:
- صناديق النمو: يتم فيها البحث عن تنمية رأس المال عبر الاستثمار في الشركات المتوقع أن ترتفع قيمتها السوقية بحيث يعتمد الصندوق في أدائه اعتماداً رئيساً على تحقق الأرباح الرأسمالية، ولا يعد دخل التوزيعات عاملاً مهماً.
- صناديق الدخل: تسعى إلى الحصول على دخل عن طريق الاستثمار بصورة أساسية في أسهم الشركات التي لها سجل متميز من عائدات التوزيعات.
- صناديق حماية رأس المال: إذا كانت حماية رأس المال هي الأولوية في الاستثمار، فإن صناديق حماية رأس المال تساعد في ذلك بينما تحقق عوائد أقل نسبياً.
أنواع الصناديق الاستثمارية على أساس المخاطر:
- صناديق منخفضة المخاطر: من المعروف أن السائلة قصيرة الأجل تمتاز بمخاطرها المنخفضة، ومن المفهوم أيضًا أن عوائدها منخفضة وتكون 6٪ في أحسن الأحوال. و يختار المستثمرون هذا لتحقيق أهدافهم المالية قصيرة الأجل والحفاظ على أموالهم آمنة من خلال هذه الصناديق.
- صناديق متوسطة المخاطر: يكون عامل المخاطرة متوسط المستوى حيث يستثمر مدير الصندوق جزءاً في الديون والباقي في صناديق الأسهم. ويكون صافي قيمة الأصول ليس متقلباً، ويمكن أن يكون متوسط العوائد ما بين 9-12٪.
- صناديق عالية المخاطر: مناسبة للمستثمرين الذين لا ينفرون من المخاطرة وتهدف إلى تحقيق عوائد ضخمة في شكل فوائد وأرباح، وتحتاج الصناديق المشتركة عالية المخاطر إلى إدارة نشطة للصناديق. يمكنك توقع عوائد بنسبة 15٪ على الرغم من أن معظم الصناديق عالية المخاطر توفر عوائد تصل إلى 20٪ بشكل عام.
للبدء في تداول صناديق الاستثمار عبر أفضل منصات التداول المرخصة والموثوقة ، كل ما عليك فعله هو طلب المساعدة من خبير التداول لدى موقع “يقين” عبر الواتس-اب.
مزايا صناديق الاستثمار المتداولة
هناك العديد من المزايا التي يمكن للمستثمر الاستفادة منها عندما يقوم بالتداول والاستثمار في الصناديق الاستثمارية عبر أفضل تطبيقات تداول الأسهم والعملات، وأهم هذه المزايا هي:
- التنويع في الاستثمار وذلك عبر الاستثمار في العديد من الأصول المالية المختلفة بدلاً من الاستثمار في أداة مالية واحدة.
- صناديق الاستثمار المتداولة هي منتج استثماري فعال من حيث التكلفة، وتكلفة الاستثمار في الصناديق الاستثمارية تتطلب رسوماً أقل من الاستثمار في صناديق الأسهم المدارة بشكل نشط.
- تماماً مثل الأسهم يمكنك شراء أو بيع الصناديق الاستثمارية، كما يمكنك أيضاً تداول الصناديق الاستثمارية من خلال تسهيلات الإقراض مثل قرض الهامش أو العقود مقابل الفروقات. ويمكن الاستفادة من الرافعة المالية في زيادة إمكانية الربح، لكنها أيضاً يمكن أن تزيد من نسبة المخاطر المحتملة.
- على عكس الصناديق المدارة، فإن صناديق الاستثمار المتداولة لا تمتلك حد أدنى لفترات الاحتفاظ أو رسوم السحب المبكر.
- تحتفظ صناديق الاستثمار المتداولة بالأوراق المالية الأساسية في صندوق ائتماني بشكل منفصل.
عيوب صناديق الاستثمار المتداولة
هناك بعض العيوب التي يجب على المستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة عبر أفضل شركات تداول الأسهم الأمريكية أن يأخذها بعين الاعتبار قبل البدء في التداول، فيما يلي نذكر لكم أهمها:
- يتم تسوية صناديق الاستثمار المتداولة بعد يومين من بيعها.
- تكون بعض الصناديق أقل سيولة وبالتالي تكون أكثر تكلفة في التداول.
- تباينات الأسعار وعدم تماشي سعر الأصل وسعر الصندوق بشكل دائم.
- يمكن للمستثمرين الصغار أو ذوي التداول الدوري المنخفض إيجاد بدائل استثمارية أرخص.
- يتم دفع السبريد ضمنياً عند شراء أو بيع الصفقة.
- قد تكون هناك تكاليف للبقاء في الصفقة، لذلك ينصح أولاً بتقييم النفقات المتضمنة في الحصول على صفقة مفتوحة في بعض أنواع صناديق الاستثمار.
لإنشاء حساب الاستثمار والتداول في الصناديق الاستثمارية قم بإرسال رسالة إلى خبير التداول لدى موقع “طريق المال” عبر الدردشة المباشرة.
أفضل شركات التداول المرخصة
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
الأسئلة الشائعة
هل صناديق الاستثمار المتداولة تعتبر استثماراً جيداً؟
هل تدفع صناديق الاستثمار المتداولة أرباحاً؟
كاتب المقال
عزيزي الزائر
بعد الفحص والتأكد من بياناتك، تبين لنا أن شركة X لا تدعم التداول في بلدك.
نرشح لك أفضل شركة تداول حاصلة على تقييم عالي جداً في بلدك.
تعتبر هذه الشركة أفضل شركة لتقديم خدمات تداول الأسهم والفوركس في بلدك، ذلك بناءً على تقييم أكثر من 100 شركة تداول مخصصة لتقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط.
متابعة لفتح حساب مع