ما المقصود بمصطلح تنويع المحفظة وتقليل المخاطر
تنويع المحفظة وتقليل المخاطر هي استراتيجية تهدف إلى الاستثمار في الأصول التي لها ارتباط منخفض مع بعضها البعض فيما يتعلق بالأداء بمرور الوقت. بمعنى آخر يتم تحقيق تنويع المخاطر من خلال بناء محفظة الاستثمار باستخدام الأوراق المالية وفئات الأصول المختلفة التي يجب أن تستجيب بشكل مختلف للظروف في السوق وبالتالي تقليل المخاطر.
إذا كنت ترغب في بدء الاستثمار وتنويع محفظتك الاستثمارية من أجل جني الكثير من الأرباح وترغب في البدء من خلال أحد شركات التداول المرخصة والآمنة فيمكننا هنا في موقع طريق المال أن نقدم لكم الجدول التالي الذي يضم أفضل شركات التداول المرخصة في العالم والتي تدعم العديد من منصات التداول حيث تم اختيار هذه الشركات وفق العديد من العوامل الهامة
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
ما هو تنويع المحفظة؟
تنويع المحفظة هو استراتيجية لإدارة المخاطر تعمل على تخفيف المخاطر من خلال تخصيص الاستثمارات عبر مختلف الأدوات المالية والصناعات والفئات الأخرى. تهدف هذه الإستراتيجية إلى تعظيم العوائد من خلال الاستثمار في أدوات مختلفة من شأنها أن تدر عوائد عالية على المدى الطويل. ومع ذلك فإن هذه الاستراتيجية لا توفر عوائد مضمونة. يهدف فقط إلى تحقيق الأهداف المالية مع تخفيف المخاطر.
بكلمات بسيطة يهدف التنويع إلى تحقيق التوازن بين حدوث المخاطر غير المنتظمة في المحفظة، إذا كان أداء بعض الأصول إيجابيًا فإنه يحيد الأداء السلبي للأصل الآخر. وبالتالي فإنها تعمل بشكل أفضل عندما لا تكون الأصول مترابطة أي أنها تتفاعل بشكل مختلف مع ظروف السوق.
يمكن تنويع المحفظة عبر فئات الأصول والقطاعات وكذلك جغرافيًا من خلال الاستثمار في الأسواق المحلية والأجنبية لذلك يرتبط تنويع المحفظة وتقليل المخاطر معاَ، وفئات الأصول المختلفة هي:
- الأسهم : أسهم أو حقوق ملكية الشركة المتداولة علنًا.
- السندات: الأوراق المالية الحكومية أو الأوراق المالية ذات الدخل الثابت للشركات
- العقارات: المباني والأراضي والثروة الحيوانية والزراعة والمياه والرواسب المعدنية.
- الصناديق المتداولة في البورصة: هي عبارة عن سلة من الأوراق المالية التي تتبع مؤشرًا أو سلعة أو قطاعًا. وهي مدرجة في البورصة
- السلع: المواد المطلوبة لتصنيع المنتجات / الخدمات الأخرى.
- النقد أو ما يعادله من النقد: مثل حساب التوفير وشهادة الإيداع وأذون الخزانة وأدوات سوق المال والاستثمارات الأخرى قصيرة الأجل منخفضة المخاطر.
اقرأ المزيد: افضل شركات التداول العربية
كيفية تنويع المحفظة وتقليل المخاطر ؟
يعد تنويع المحفظة أحد المكونات الأساسية للاستثمار وإدارة المخاطر، وفيما يلي بعض النصائح حول كيفية تنويع محفظتك:
التعرف على المخاطر
الخطوة الأولى للتنويع هي فهم مستويات تحملك للمخاطر. مستوى تحمل المخاطر يعني مقدار الأموال التي يمكنك تحمل خسارته، لذلك كمستثمر، يجب أن تكون قادرًا على تحمل تقلبات السوق على المدى القصير والطويل. أيضًا يجب أن يكون لديك ما يكفي من الأصول السائلة المتوقفة لمساعدتك على الإبحار في المواقف المتقلبة. ومع ذلك هذا لا يعني أن جميع الاستثمارات لديها فرصة الوقوع في الخسائر. يعتمد كليا على أدوات الاستثمار. وبالتالي يمكنك اختيار محفظة من أدوات الاستثمار بناءً على مستوى تحملك للمخاطر.
مواءمة مستوى المخاطرة مع الاستثمار والأهداف
الخطوة التالية من تنويع المحفظة وتقليل المخاطر هي تحليل مستوى المخاطر المرتبط بمخططات الاستثمار المختلفة. كل مستثمر يبني محفظة متنوعة فريدة من نوعها. مثلاً قد يستثمر المستثمر الذي يتحمل مخاطر عالية جزءًا أكبر من محفظته في الأسهم بينما قد يفضل المستثمر منخفض المخاطر أدوات الدخل الثابت. لذلك ، بناءً على مستوى تحمل المخاطر لديك، يمكنك اختيار فئات الأصول والأوراق المالية التي تساعدك على تحقيق أهدافك المالية. أيضًا إنه مفيد لأنه إذا تكبدت خسارة في فئة أصول واحدة فيمكن لفئات الأصول والأوراق المالية الأخرى تعويض ذلك.
تنويع الاستثمار
كما ذكرنا أن كل من تنويع المحفظة وتقليل المخاطر هما وجهين لعملة واحدة لذلك من الضروري أيضًا تنويع استثمارك ضمن فئة الأصول. مثلاً إذا كنت تستثمر في الأسهم، فلا يجب أن تخصص كل أموالك لسهم واحد. لذلك يجب عليك تنويع استثماراتك في مختلف القطاعات والصناعات ضمن فئة الأصول. كما أن إضافة أدوات بمستويات مخاطر مختلفة وتلك التي تتبع اتجاهات السوق المختلفة يمكن أن تفيد المحفظة.
تعرف على الوقت التي يجب عليك فيه الخروج من السوق
تستلزم إستراتيجية تنويع المحفظة وتقليل المخاطر أيضًا معرفة وقت الخروج من استثماراتك. على سبيل المثال، إذا كنت تستثمر في فئة أصول لم يتم تنفيذها وفقًا للتوقعات على مدار الفترة أو كانت هناك أي تغييرات في السمات الأساسية للأصل فيجب عليك الخروج. ومع ذلك إذا كانت أداة مرتبطة بالسوق فلا يجب الخروج تخرج بناءً على التقلبات قصيرة الأجل. لذلك يجب عليك مراقبة استثمارات محفظتك باستمرار.
اقرأ المزيد: افضل منصات تداول العملات الرقمية في السعودية
التعرف على التكاليف
هذا عامل مهم آخر يجب الانتباه إليه، إذا كنت تتلقى خدمات أي محترف فعليك دائمًا التحقق من الرسوم التي ستدفعها ومقارنتها بالسوق. إذا كانت الرسوم مرتفعة فقد يؤدي ذلك إلى إضعاف مكاسبك الإجمالية.
فوائد استراتيجية تنويع المحفظة وتقليل المخاطر
يعد تنويع المحفظة أمرًا بالغ الأهمية وهو أحد المبادئ المهمة للاستثمار. التنويع يساعد على بناء محفظة قوية. لذلك فيما يلي بعض فوائد تنويع المحفظة:
- يساعد تنويع الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة على التخفيف من مخاطر المحفظة ويساعدها على النمو.
- تساعد الحافظة المتنوعة جيدًا على امتصاص الصدمات أثناء تراجع السوق. لذلك ، فإن عدم أداء إحدى فئات الأصول يتم تغطيته بواسطة فئة أصول أخرى.
- فائدة أخرى هامة للتنويع هي العوائد المعدلة حسب المخاطر. ستكون المحفظة المتنوعة ذات مخاطر أقل وعائدات أفضل وتقلبات أقل.
- من خلال التنويع، ستتعرف على عدد كبير من خيارات الاستثمار. وبالتالي ،فهو يجعلك على دراية جيدة بظروف السوق.
- يمكن أن يساعد الاستثمار في فئات الأصول المختلفة في قطاعات مختلفة على الاستفادة من فرصة النمو الموجودة فيها.
- يساعدك على استكشاف واتباع استراتيجيات استثمار متعددة من القيمة إلى الاستثمار في النمو .
- من خلال التنويع يمكنك أيضًا الحصول على فرصة للاستثمار في أسواق خارجية أخرى بعيدًا عن السوق المحلية.
- إنه يمنح محفظتك الاستقرار المطلوب وراحة البال حيث يمكنها مكافحة تراجع السوق. أيضًا تساعد فئات الأصول المختلفة على تحقيق الأهداف المرجوة من خلال مواءمتها.
- لذلك ، فإن تنويع المحفظة يمكن أن يساعد فقط في تخفيف المخاطر وتقليل تقلبات تحركات أسعار الأصول. يساعد على خلق توازن بين المخاطرة والعائد ومع ذلك يجب أن تفهم أنه بغض النظر عن مدى تنوع محفظتك فإن القضاء التام على المخاطر غير ممكن.
في نهاية مقالنا تنويع المحفظة وتقليل المخاطر يسعد موقع طريق المال أن يقوم بالإجابة على جميع أسئلتك في مجال التداول بشكل عام كما يمكن لفريقنا المدرب أن يساعدك في اختيار استراتيجية التداول المناسبة لك واختيار أفضل منصة تداول في السوق وذلك من خلال خدمة الواتس اب whatsapp icon
أفضل شركات التداول المرخصة
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
الأسئلة الشائعة
ما هو تنويع المحفظة؟
ما هي المخاطر المرتبطة بالتنويع؟
هل تنويع المحفظة يساعد في تقليل المخاطر؟
كاتب المقال
عزيزي الزائر
بعد الفحص والتأكد من بياناتك، تبين لنا أن شركة X لا تدعم التداول في بلدك.
نرشح لك أفضل شركة تداول حاصلة على تقييم عالي جداً في بلدك.
تعتبر هذه الشركة أفضل شركة لتقديم خدمات تداول الأسهم والفوركس في بلدك، ذلك بناءً على تقييم أكثر من 100 شركة تداول مخصصة لتقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط.
متابعة لفتح حساب مع