بطبيعة الحال لا يمكنك تطوير استراتيجية تداول لإدارة المخاطر دون فهم ما هي المخاطر. وبالمثل لا يمكنك فهم سبب أهمية إدارة المخاطر إذا كنت لا تعرف ما هي المخاطر المحتملة للتداول.
ما يمكنك فعله لتجنب هذه المخاطر استخدام أدوات إدارة المخاطر لإيقاف حركة التجارة بعيدًا جدًا في اتجاه سلبي. لذلك عندما يتعلق الأمر بتداول إدارة المخاطر فأنت تهدف إلى تقليل مخاطر البيع والشراء ، فأنت لا تقضي على جميع المخاطر لأن هذا غير ممكن.
ما هي إدارة المخاطر في التداول ؟
تعد إدارة مخاطر التداول طريقة يقوم المستثمرون من خلالها بتحديد وقياس وتحليل المخاطر لقرارات التداول المختلفة، قبل اختيار قبولها أو تخفيفها. في كل مرة يقوم المستثمر بتقييم المخاطر التي تنطوي عليها استثمارات مختلفة قبل اتخاذ قرار، تتم إدارة مخاطر التداول.
إذا كنت تعرفت ما هي إدارة المخاطر في التداول وتريد البدء في التداول وتتبع هذه الطريقة لتقليل الخسائر وتعظيم الأرباح وتبحث عن شركة تداول جيدة فيمكنك النظر على الجدول التالي الذي يضم افضل شركات التداول المرخصة في العالم حيث قام فريق موقع طريق المال باختيارها وفق العديد من العوامل الهامة
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
كيفية إدارة المخاطر في التداول
هناك عدة أدوات يمكن لكل متداول استخدامها من أجل إدارة المخاطر في التداول ومن ضمنها التالي:
إيقاف الخسارة
وقف الخسارة هو أمر سوق يسمح لك بالحد من الخسائر المحتملة. أنت ببساطة تحدد السعر الذي تريد أن تغلق فيه صفقتك تلقائيًا. وقف الخسارة هو أداة رائعة يمكن أن تساعدك على منع الخسائر المفرطة، وهي مهمة بشكل خاص للمتداولين الذين يديرون صفقات متعددة ولا يمكنهم تتبع كل سعر على مدار الساعة. حتى لو فتحت صفقة واحدة فقط، يمكن أن يكون إيقاف الخسارة مفيدًا للغاية.
بالإضافة إلى إيقاف الخسارة يمكنك أيضًا تعيين أمر جني الأرباح، والذي يقوم بشكل أساسي “بتأمين” أرباحك المحتملة، وإغلاق الصفقة تلقائيًا بسعر محدد.
تعرّف أيضاً على:افضل شركات التداول في الكويت
تنويع المحفظة
يعد تنويع المحفظة من أسرع الطرق لتقليل المخاطر من خلال الاستثمار في العديد من أدوات العقود مقابل الفروقات: الأسهم والسلع والمؤشرات والعملات، يمكنك عرض محفظتك التجارية في أسواق مختلفة وتقليل المخاطر.
تحديد نسبة المخاطر إلى العوائد
تسمح نسبة المخاطرة إلى العوائد للمستثمرين بمقارنة العوائد المقدرة للاستثمار مع مقدار المخاطر التي ينطوي عليها تحقيق هذه العوائد.
ويمكن حسابها من خلال تقسيم المبلغ الذي سيخسره المستثمر إذا تحرك السعر بشكل غير متوقع على الربح الذي يتوقع المستثمر تحقيقه عند إغلاق المركز (المكافأة). غالبًا ما يستخدم المتداولون نسبة المخاطرة / المكافأة مع أوامر وقف الخسارة، حتى يتمكنوا من معرفة الحد الأقصى للخسارة المحتملة مسبقًا.
تحديد العائد المتوقع
العائد المتوقع هو ببساطة مقدار الربح أو الخسارة الذي يتوقعه المستثمر على استثمار معين. ومن خلال حساب العائد المتوقع يمكن للمتداولين المقارنة بين فرص الاستثمار وكذلك اتخاذ القرارات المتعلقة بأوامر السوق.
استخدام الرافعة المالية
عند التحدث عن إدارة المخاطر في التداول يجب ذكر هذه النقطة والرافعة المالية هي أداة تداول مفيدة تسمح لك بفتح صفقات كبيرة باستثمار صغير نسبيًا مثلاً باستثمار 100 دولار يمكنك فتح صفقات تصل قيمتها إلى 20000 دولار باستخدام رافعة مالية قدرها 200: 1.
اختيار استراتيجية التداول الصحيحة
يعد اختيار استراتيجية التداول الصحيحة جزءًا مهمًا من إدارة المخاطر في التداول ، حيث يجب اختيار استراتيجية تداول جيدة حيث يختار المتداولون المختلفون استخدام استراتيجيات مختلفة اعتمادًا على حجم استثماراتهم أو خبرتهم ومعرفتهم بالأدوات أو فقط بسبب التفضيلات الشخصية. الشيء المهم هو أن تأخذ وقتك في التعرف على استراتيجيات التداول ثم اختيار أفضل ما يناسب احتياجاتك.
تحديد رسوم وتكاليف التداول
التداول عبر الإنترنت ليس مجانيًا، يجب تغطية بعض التكاليف والرسوم، وبالتالي يجب أخذها في الاعتبار لأنها ستؤثر على أرباحك النهائية، وأهم هذه الرسوم التي تحتاج إلى أخذها في الاعتبار هي:
- الهوامش
- هامِش
- رسوم المبادلة
- رسوم تحويل العملات
- ساعات التداول (تفتح / تغلق بعض الأسواق في أوقات محددة وقد تضطر إلى دفع رسوم للاحتفاظ بالمراكز بين عشية وضحاها / خلال ساعات الإغلاق)
مخاطر تداول الأصول المختلفة
لقد أوضحنا كيفية إدارة المخاطر في التداول ويمكن أن تكون المخاطر في التداول عامة ومحددة فيما يلي نظرة عامة سريعة على المخاطر المحتملة المرتبطة بالأصول المختلفة:
الفوركس: الرافعة المالية شائعة في تداول العملات الأجنبية، ولأن الحركات الصغيرة مهمة جدًا يمكن أن تكون أزواج العملات متقلبة.
الأسهم: تتمثل المخاطر الرئيسية في شراء الأسهم في الشركة في حالة الشركة / الصناعة. على سبيل المثال من المرجح أن يكون لدى الشركة الممتازة سعر سهم ثابت نسبيًا مقارنةً بشركة ناشئة لذلك يجب معرفة كيفية إدارة المخاطر في التداول .
المؤشرات: على الرغم من أن المؤشرات مثل FTSE 100 تميل إلى أن تكون أقل تقلبًا من الأصول الأخرى، إلا أنها معرضة للخطر بسبب تقلبات السوق. على سبيل المثال إذا كانت هناك مشاكل في صناعة التكنولوجيا، فقد يتأثر مؤشر قطاع التكنولوجيا NASDAQ 100.
السلع: يمكن أن تشكل قضايا سلسلة التوريد خطرًا كبيرًا على السلع، مثلاً إذا كانت هناك مشكلات تعدين، فقد تكون أسواق الذهب في خطر. إذا كانت هناك مشاكل في الشحن فقد يتأثر سعر النفط .
تعرّف أيضاً على:افضل شركات التداول المرخصة في السعودية
السلع اللينة: تعتبر الظروف البيئية من المخاطر البارزة عند تداول السلع اللينة. لأن هذه الأصول هي أشياء مثل القمح والذرة والسكر، يمكن أن تؤثر الأحوال الجوية السيئة على الإمدادات، مما قد يؤثر على الأسعار.
العملات الرقمية: نظرًا لأن التكنولوجيا الكامنة وراء العملات المشفرة لا تزال تتطور، يمكن أن تكون الأسواق متقلبة.
أسباب تجعل التداول محفوف بالمخاطر
لمعرفة سبب أهمية إدارة المخاطر وكيفية القيام بذلك، تحتاج إلى معرفة المخاطر المحتملة التي ستواجهها في التداول، وهناك أربعة مخاطر عامة يجب على كل متداول إدارتها:
التعليم
لا يمكن لأي قدر من التعليم والبصيرة أن يضمن لك ربحًا في التداول. ومع ذلك كلما زادت معرفتك كانت فرصك في إجراء تحركات مربحة أفضل. هذا متغير يمكنك التحكم فيه. إذا كنت لا تعرف ما يكفي، فهذه مخاطرة. لذلك تحتاج إلى معرفة المزيد عن التداول للمساعدة في إدارة المخاطر.
أسلوب التداول
الطريقة التي تتاجر بها مهمة، هناك العديد من أنماط التداول والأصول التي يمكنك تداولها، مثلاً يُقال إن صناديق الاستثمار المتداولة أقل تقلبًا من أزواج العملات الأجنبية. هذا لا يعني أنه لا يجب عليك تداول الفوركس، أو أن أحدهما أفضل من الآخر. اختياراتك وطموحاتك تحدث فرقا. الأصول التي تتداولها ومدى تنوع محفظتك ومقدار الأموال التي تضعها كلها تؤثر على مخاطرك بالمكافأة المحتملة.
التَأثِير
تسمح لك الرافعة المالية بوضع مبلغ صغير من رأس المال واتخاذ مركز أكبر باستخدام الأموال المقترضة من وسيط. يُعرف هذا باسم التداول بالهامش لأن الفرق بين مبلغ المال الذي تلتزم به مقارنة بالمبلغ الذي يلتزم به الوسيط هو الهامش.
يمكن أن تمنحك زيادة الاستثمار الصغير مركزًا أكبر وبالتالي إمكانية تحقيق أرباح أكبر. ومع ذلك، يمكن أن تزيد الرافعة المالية أيضًا من السرعة التي تخسر بها المال. لذا، فإن إدارة الرافعة المالية هي أيضًا طريقة لإدارة المخاطر.
خسارة الأرباح
الخسارة هي المخاطرة القصوى وعلى الرغم من صعوبة القضاء على ذلك إلا أنه يمكن تقليل الخسارة من خلال استخدام حدود جني الأرباح ووقف الخسارة عند التداول.
اقرأ ايضاً:افضل منصات تداول الذهب
أخطاء شائعة في إدارة المخاطر في التداول
قد يكون اتخاذ خطواتك الأولى في عالم التداول عبر الإنترنت تحديًا ، كما أن الأخطاء جزء من كبح التعلم. فيما يلي بعض الأمثلة على الأخطاء الشائعة بين المتداولين المبتدئين:
- لا تخطط للمستقبل
في البداية يجب التوقف وإجراء الحسابات اللازمة. فكر قبل أن تتصرف.
- عدم استخدام التدريب المجاني
لدى الكثير من شركات التداول والتي يمكن العثور عليها في موقع طريق المال في أعلى المقال لديها مجموعة متنوعة من الموارد التي يمكن أن تساعدك على تحسين مهاراتك في التداول، مثل التدريب الفردي مع مدرب تداول وحساب تجريبي للتدريب.
- فتح صفقات ذات حجم غير ملائم
إذا فتحت صفقات كبيرة جدًا، فإنك تزيد من خطر نفاد رأس المال التجاري بسرعة، وإذا فتحت صفقات صغيرة جدًا فقد يستغرق الأمر وقتًا طويلاً للوصول إلى أهدافك.
- عدم القيام بأبحاث
هناك العديد من العوامل التي تؤثر على سعر الأدوات القابلة للتداول ومن أجل فهمها، يحتاج المتداولون إلى إجراء بحث مناسب. المعلومات المجانية متاحة بسهولة في الأخبار وتحليل السوق ومن الأفضل استخدامها
يمكنك طرح جميع استفساراتكم الخاصة بمجال التداول واختيار افضل شركات التداول المرخصة على فريق موقع طريق المال من خلال خدمة الواتس اب المجانية وسوف يتم الرد عليك بشكل فورى whatsapp icon
أفضل شركات التداول المرخصة
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
الأسئلة الشائعة
لماذا إدارة المخاطر في التداول مهمة؟
ما هي إدارة المخاطر في التداول ؟
هل يمكن لإدارة المخاطر منع الخسائر بشكل تام؟
كاتب المقال
عزيزي الزائر
بعد الفحص والتأكد من بياناتك، تبين لنا أن شركة X لا تدعم التداول في بلدك.
نرشح لك أفضل شركة تداول حاصلة على تقييم عالي جداً في بلدك.
تعتبر هذه الشركة أفضل شركة لتقديم خدمات تداول الأسهم والفوركس في بلدك، ذلك بناءً على تقييم أكثر من 100 شركة تداول مخصصة لتقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط.
متابعة لفتح حساب مع