ما هو صندوق الاستثمار
هو صندوق استثماري يجمع رأس المال من العديد من المستثمرين، لكل مستثمر ملكية جزئية ويستثمر الصندوق حسب أهداف الصندوق، تقدم صناديق الاستثمار مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية، يمكنهم أيضًا الاستفادة من التنويع وانخفاض تكاليف المعاملات والخبرة الإدارية، هذا يساعد في التخفيف من بعض المخاطر التي يتحملها المستثمرون الأفراد.
اقرأ ايضاً:افضل شركات التداول في الامارات
أنواع صناديق الاستثمار
صناديق الاستثمار المشتركة
هذا النوع هو الطريقة الأكثر شعبية التي يستخدمها المستثمرون لتجميع أموالهم للقيام بالاستثمارات، لا يتم تداول أسهم الصناديق المشتركة في البورصات، بدلاً من ذلك يشتري المستثمر ويبيع الأسهم في صندوق مشترك من خلال التفاعل المباشر مع شركة الصناديق المشتركة، لكن معظم المستثمرين في الواقع يشترون أسهم الصناديق المشتركة من خلال وسيط ، مثل الوسيط.
يسمح لك معظم الوسطاء عبر الإنترنت بشراء صناديق الاستثمار المشتركة باستخدام منصاتهم، ولكن لا يمكنك بالضرورة شراء جميع الصناديق المشتركة المتاحة، بدلاً من ذلك، يسمحون لك عادةً بالشراء من بين آلاف الصناديق التي يدعمونها.
وقد جمعنا لكم افضل شركات التداول التي يمكن من خلالها الاستثمار في معظم صناديق الاستثمار المشتركة بطريقة أمنه.
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
الصناديق المغلقة
الصندوق المغلق هو صندوق استثمار يتم إدراج أسهمه في البورصة ويتم تداولها تمامًا مثل الأسهم، يتقلب سعر السوق لحصة الصناديق المغلقة على مدار اليوم مثل سعر الأوراق المالية الأخرى المتداولة علنًا ويتم تحديده من خلال العرض والطلب في السوق، لذلك قد يكون سعر السوق مساوياً أو لا يساوي صافي قيمة أصول الصندوق لكل سهم.
صناديق الاستثمار الوحدة
صناديق الاستثمار للوحدة (UITs) هو صندوق استثمار له تاريخ إنهاء محدد مسبقًا بناءً على استثمارات المحفظة والأهداف الاستثمارية لـ UIT، يتطلب القانون الفيدرالي أن يكون لدى UITs محفظة ثابتة إلى حد كبير تلك التي لا يتم إدارتها أو تداولها بشكل نشط، بمجرد اختيار محفظة الثقة ، قد يتغير تكوينها فقط في ظروف محدودة للغاية.
يتم شراء الصناديق الاستثمارية للوحدة وبيعها من خلال التفاعل مع شركة الصندوق عادةً عبر وسيط.
الصناديق الفاصلة
الصندوق الفاصل هو من الناحية الفنية صندوق مغلق ولكنه يشترك في سمات كل من الصندوق المغلق والصندوق المشترك، على عكس الصناديق المغلقة لا يتم تداول الصناديق الفاصلة في البورصة. يتم شراء أسهم هذا النوع من أنواع صناديق الاستثمار وبيعها من خلال التفاعل مع وسيط.
ما يميز هذا النوع أنه يمكن للمستثمر شراء أسهم في صندوق فاصل في أي وقت، على غرار الصندوق المشترك، ولكن لا يمكن للمستثمر بيع الأسهم مرة أخرى إلى الصندوق الفاصل في أي وقت، بدلاً من ذلك سيقوم الصندوق الفاصل بإعادة شراء الأسهم فقط من المستثمرين بموجب برنامج إعادة الشراء الرسمي، والذي يتم إجراؤه عادةً كل ثلاثة أشهر.
صناديق الاستثمار المتداولة
تعتبر الصناديق المتداولة في البورصة أو ETFs ، ثاني أكثر أنواع الصناديق شيوعًا بعد الصناديق المشتركة وقد تزايدت شعبيتها على مدار العشرين عامًا الماضية.
يتم تداول أسهم الصناديق المتداولة في البورصة في سوق الأوراق المالية تمامًا مثل الصناديق المغلقة، بمجرد حدوث الإصدار الأولي للأسهم من تلك النقطة، يقوم المستثمرون بشراء وبيع الأسهم من مستثمرين آخرين، لكن الاختلاف الكبير بين الصندوق المغلق والصندوق المتداول في البورصة هو أن صناديق الاستثمار المتداولة لديها آلية مدمجة للحفاظ على سعر السوق لصناديق الاستثمار المتداولة قريبًا إلى حد ما من صافي قيمة أصول ETF.
والجدير بالذكر أنه على عكس معظم أنواع الصناديق الأخرى فإن معظم صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق مؤشرات، فهي تسعى إلى تتبع مؤشر بدلاً من جعل مدير محفظة يتخذ قرارات استثمارية، على مدار العشرين عامًا الماضية، أدرك المستثمرون بشكل متزايد أنه من الصعب جدًا على مدير المحفظة اختيار الأسهم بنشاط بطريقة تتفوق في أداء السوق ككل.
صناديق التحوط
صندوق التحوط هو صندوق استثماري لا يخضع لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، يتجنب صندوق التحوط تنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات لأن أسهم صناديق التحوط يمكن أن تكون مملوكة فقط من قبل “مستثمرين معتمدين” بشكل أساسي شخص لديه قدر كبير من الثروة.
تدار جميع صناديق التحوط تقريبًا بشكل فعال من قبل مدير محفظة، التصور هو أن صناديق التحوط تستخدم جميع أنواع تقنيات الاستثمار المعقدة التي لا يفهمها معظم الناس أو أنها تتبع استراتيجيات استثمار غير متوفرة من خلال أنواع صناديق الاستثمار الأخرى، وعلى الرغم من أن هذا يعتبر حقيقى إلى حد ما إلا أن مع ظهور صناديق الاستثمار المتداولة التجريبية الذكية التي تتبع المزيد والمزيد من استراتيجيات الاستثمار المعقدة، فمن المحتمل أن يتقلص عدد الاستراتيجيات المتاحة فقط من خلال صندوق التحوط.
عيوب صناديق الاستثمار
- بغض النظر عن مدى الخبرة التي يتمتع بها مدير الصندوق، حتى مع وجود صندوق استثماري، قد يكون العائد على استثماراتك مخيباً للآمال.
- أسعار صناديق الاستثمار وفرص التداول غير متوفرة دقيقة بدقيقة ولكن مرة واحدة فقط في اليوم.
- من خلال الاستثمار في صندوق، فإنك توزع المخاطر بشكل أكبر، لكن الاستثمار كثيرًا في نوع واحد من صناديق الاستثمار يمكن أن يكون ضارًا أيضًا بعائدك، على سبيل المثال الاستثمار فقط في الأسهم أو في قطاع واحد.
مميزات صناديق الاستثمار
تتعدد مزايا صناديق الاستثمار وسوف يطرح لكم موقع طريق المال أهم المميزات:
الشفافية والتحكم
يحتوي كل صندوق استثمار على ما يعرف باسم وثيقة معلومات المستثمر الرئيسية للعملاء التي يحدد سياسة الاستثمار والرسوم والسيولة وأداء الصندوق.
إنها أصول سائلة
توفر معظم صناديق الاستثمار سيولة عالية، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمستثمرين الذين يرغبون في الوصول إلى أموالهم في جميع الأوقات، لكن تذكر إذا قمت بسحب أموالك قبل المدة الزمنية المحددة فقد تزيد من مخاطر الحصول على عائد أقل مما استثمرته.
عندما تفترض وجود مخاطر أكبر في استثماراتك، يجب أن تفكر في المدى الطويل لتقليل مخاطر الخسائر المحتملة أثناء فترات الانكماش في السوق.
الخضوع لتنظيم صارم
يتم تنظيم جميع مديري الصناديق وشركات الإيداع من قبل لجنة سوق الأوراق المالية الخاصة بالبورصات العالمية ، يجب أن يتم ترخيص كل صندوق يتم بيعه في وتسجيله مسبقًا لدى هذه الهيئة، التي تشرف أيضًا على تقارير الإدارة الدورية التي يلتزم مديرو الصناديق بإرسالها إلى مالكي وحداتهم وذلك في معظم أنواع صناديق الاستثمار.
تعرف علي:أفضل شركات الوساطة المالية المرخصة
المعاملة الضريبية مفيدة للغاية
واحدة من المزايا العظيمة لصناديق الاستثمار هي معاملتها الضريبية، على عكس المنتجات الأخرى يتم فرض ضرائب على صناديق الاستثمار فقط عندما تقوم باسترداد أسهمك وتحصيل ربح، إلى جانب ذلك يتم التعامل مع هذا الربح على أنه زيادة في الدخل من الأصول مما يعني أنه يخضع للضريبة بشكل تدريجي.
ميزة مالية أخرى لصناديق الاستثمار هي أنه يمكنك اختيار الوقت الأكثر فائدة لإجراء استرداد ودفع ضريبة على الأرباح، لذا يمكنك ملاءمتها مع شريحة ضريبة الدخل الأفضل لك.
يمكنك تنويع استثماراتك
التنويع هو أفضل طريقة لتقليل المخاطر في الاستثمار، إن القدرة على الحفاظ على محفظة متنوعة سليمة ستكون مشروطة بقدرتك المالية، لا يمتلك كل شخص ما يكفي من المال للاستثمار في مجموعة واسعة من المنتجات، ولكن حتى إذا كان بإمكانك الحصول على منتجين أو ثلاثة فقط فتأكد من وجود درجة معينة من التنوع.
يمكنك الاستثمار بينما تدخر
يسمح لك صناديق الاستثمار بإعداد مساهمات منتظمة بناءً على قدرتك على الادخار، أيضاً ستحصل على عائد أعلى من استثمارك بسبب التأثير المضاعف للرسملة المركبة يتم إعادة استثمار العائد الذي تم الحصول عليه في صناديق الاستثمار تلقائيًا.
تذكر أن قيمة صناديق الاستثمار يمكن أن تنخفض كما يمكن أن ترتفع وقد تحصل على عائد أقل مما تستثمره، وهذا ينطبق على معظم أنواع صناديق الاستثمار.
اقرأ ايضاً:افضل شركات التداول المرخصة في الأردن
طريقة الاستثمار في صندوق الاستثمار
- افهم قدرتك على تحمل المخاطر وتحملها، يشار إلى عملية تحديد مقدار المخاطر التي يمكنك تحملها باسم تحديد المخاطر.
- الخطوة التالية هي تخصيص الأصول، بمجرد تحديد ملف تعريف المخاطر الخاص بك، يجب أن تنظر في تقسيم أموالك بين فئات الأصول المختلفة، من الناحية المثالية يجب أن يحتوي تخصيص الأصول الخاص بك على مزيج من أدوات حقوق الملكية والديون من أجل موازنة المخاطر.
ثم يجب عليك تحديد الأموال التي تستثمر في كل فئة من فئات الأصول، يمكنك مقارنة الصناديق المشتركة على أساس هدف الاستثمار والأداء السابق. - حدد مخططات الصناديق المشتركة التي ستستثمر فيها واجعل الطلب عبر الإنترنت أو دون الاتصال بالإنترنت.
في النهاية يجب تنويع استثماراتك ومتابعتها أمرًا مهمًا لضمان حصولك على أقصى استفادة من استثمارك.
إذا كنت تريد طرح مزيد من الأسئلة عن أنواع صناديق الاستثمار فيمكن لفريق عمل طريق المال أن يقدم لك جميع الإجابات الخاصة بالاستثمار وذلك من خلال خدمة الواتس أب WhatsApp icon
أفضل شركات التداول المرخصة
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
الأسئلة الشائعة
ما هو الفرق بين صناديق المفتوحة والمغلقة؟
كيف يمكنني جني الأموال من نظام الصناديق المشتركة؟
هل الاستثمار في صندوق الاستثمار فكرة جيدة؟
هل الصناديق الاستثمارية أفضل من الأسهم؟
كاتب المقال
عزيزي الزائر
بعد الفحص والتأكد من بياناتك، تبين لنا أن شركة X لا تدعم التداول في بلدك.
نرشح لك أفضل شركة تداول حاصلة على تقييم عالي جداً في بلدك.
تعتبر هذه الشركة أفضل شركة لتقديم خدمات تداول الأسهم والفوركس في بلدك، ذلك بناءً على تقييم أكثر من 100 شركة تداول مخصصة لتقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط.
متابعة لفتح حساب مع