وقد جاءت هذه الفكرة، كأسلوب جديد، يسهل الاستثمار في مجال العقارات. وذلك باعتباره أكبر عوالم الاستثمار لكافة المستويات، وحتى لغير المقتدرين ماديًا. وذلك كي ينمو، ويزدهر المجال بصورة أسرع.
لأن صناديق الريت تساعد هؤلاء، من غير القادرين على امتلاك العقارات بمفردهم، من خلال الاستثمار فيها. والاعتماد على مصدر دخل إضافي ثابت، ولكن بدون الاضطرار إلى شرائها بمفردهم.
ولحسن الحظ، يمكنكم تعلم الكثير من الأمور، والتي تخص مجال التداول. وذلك عبر موقع طريق المال، إلى جانب إمكانية إرسال الأسئلة والاستفسارات، من خلال خدمتنا على تطبيق واتس آب، ليجيب عنها فريق عمل الموقع.
ما هو الاستثمار في صناديق الريت؟
صناديق الريت؛ هي عبارة عن صناديق استثمارية عقارية، ومتوفرة للجميع. ويقوم المتداولون، بتداول وحداتها في الأسواق المالية. وتشتهر عالميًا بمصطلح “ريت”، وهي تقوم على فكرة تيسير الاستثمار. وذلك في مجال العقارات المجهزة، والمطورة، والتي ينجم عنها أرباح دورية من خلال تأجيرها. وأكبر ما يميزها؛ هي انخفاض تكلفة الاستثمار فيها، وذلك بالمقارنة مع غيرها من الصناديق.
والصناديق الاستثمارية العقارية، المتداولة أو كما تُعرف عالميًا صناديق الريت، ملزمة بحد أدنى للأرباح التي يجب عليها توزيعها. حيث تُقدر هذه النسبة بـ 90%، وذلك بصورة دورية، أي سنوية.
وما يميزها أيضًا؛ إتاحة الاستثمار فيها عالميًا، ومحليًا، وإقليميًا. وذلك على ألا يزيد المبلغ الكلي، لأصول الصندوق الواحد من العقارات، عن 25%. ويكون هذا طبقًا لسياسات، وشروط هيئة السوق المالية.
كما أن صناديق الاستثمارية العقارية المتداولة، أو صناديق الريت، يسير عليها أعمال الإشراف والرقابة من قِبل هيئة السوق المالية، والتداول. وذلك كغيرها من الأدوات الاستثمارية، والمتاحة بالأسواق المالية. وبالإضافة إلى أنها ملزمة من قِبل الهيئة، بأن تكون على قدر كافي من الشفافية، والمصداقية. وذلك بقدر يفوق، ما يُطبق على أدوات الاستثمار المتوفرة في سوق العقار التقليدي.
اقرأ ايضاً:أفضل شركات تداول الأسهم الامريكية
كيف أستثمر في صناديق الريت؟
بعد التعرف على ما هو الاستثمار في صناديق الريت، وذلك من خلال توضيح المعلومات الكافية عنه. حان الوقت لشرح كيفية الاستثمار في هذه الصناديق، حيث يتساءل الكثيرون من المبتدئين في مجال الاستثمار. أو المستثمرين، الذين يتطلعون إلى خوض تجارب جديدة مجدية، ومربحة في عالم الاستثمار، عن كيفية الاستثمار فيها.
ونوضح الطرق المتاحة للاستثمار بها كالتالي:
- الاستثمار في صناديق الريت؛ يبدأ من خلال الاكتتاب؛ والذي يتم من خلاله، طرح الوحدات العقارية للاكتتاب العام الأولي. لأن الاكتتاب في الصناديق العقارية، يشبه الاكتتاب الذي يتم في أسهم الشركات المشتركة. وتقدم المؤسسة المسؤولة مستند الطرح العام، والذي يتضمن جميع التفاصيل الخاصة بصندوق الريت، وهي قيمة وحدة العقار عند الاكتتاب. وكذلك آلية الاكتتاب، والعدد المتوفر، وإلى آخره من هذه التفاصيل.
- يمكن للمستثمر، أن يستثمر في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة، بعد انتهاء مدة صلاحية الاكتتاب. ويتم ذلك من خلال شراء، أو امتلاك الوحدات العقارية التابعة لصندوق الريت. أو صندوق الاستثمار العقارية المتداولة، ثم بيعها من الوسطاء المرخصين في الأسواق المالية، وذلك في حالة إن كان الصندوق يندرج في السوق.
أهمية منصات التداول الرقمية
انطلقت فكرة منصات التداول الإلكترونية، أو شركات التداول الإلكترونية، في الفترة الأخيرة. وذلك من باب مواكبة التحول الرقمي، والذي تم تعميمه في كافة المجالات. حيث جاء كمُنقذ، وكوسيلة مُنجزة للكثيرين من المتداولين، والمستثمرين في كافة أنحاء العالم.
ومن خلال هذه المنصات، يمكنك التداول في أي وقت على مدار اليوم، وفي أي منتج مالي. وهو مثل السندات، والأسهم، والعملات، وكذلك السلع، والمشتقات.
كما أن هذه المنصات، تمثل نظامًا افتراضيًا للتداول عبر شبكة الإنترنت. وتم تطويرها، ليتم التداول باستخدام الهواتف المحمولة، والحاسوب. والاستغناء عن التداول التقليدي؛ والذي كان يتم في المزادات العلنية، وإلى آخره من الطرق. وتعمل هذه المنصات على عرض أسعار السوق الحية، وتوفير أدوات إضافية للتداول. وهي مثل موجز الأخبار، والرسوم البيانية، ووظائف إدارة الحساب.
ويوجد منها العديد من المنصات المرخصة، والموثوقة. وهم كالتالي:
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
ما هي أنواع صناديق الريت؟
بعد التعرف على ما هو الاستثمار في صناديق الريت، لك أن تعرف أنه تم العمل جيدًا على فكرة هذه الصناديق. وذلك حتى تناسب أكبر قدر من الناس، وتعم الفائدة على الجمهور.
وبالفعل تم توفير ثلاثة أنواع مختلفة من صناديق الريت، ونوضحهم بالتفصيل من خلال النقاط التالية:
-
الاستثمار في الأصول العقارية
يعتبر النوع الأول من صناديق الريت؛ والذي يُعرف بالاستثمار في الأصول العقارية. وهو أكثر أنواعها شيوعًا، واستخدامًا من قِبل الكثيرين. وفيه تعمل الصناديق الاستثمارية على شراء مجموعة من العقارات، ثم تقوم بإدارتها، وتطويرها بصورة مباشرة. وذلك على أن يكون المصدر الرئيسي للمكاسب الناجمة عن هذه الصناديق، هي قيمة التأجير التي تُدفع لهذه العقارات.
كما أن هذه الصناديق، تقوم بالاستثمار في أنواع معينة، ومحدودة من العقارات. وتتضمنها العقارات الإدارية، والعقارات السكنية، وقطاع الفنادق. وأيضًا قطاع التجزئة، ومرافق الرعاية الصحية، والمنتجعات، وغيرهم من العقارات.
تعرف علي:افضل منصات التداول بدون رافعة مالية
-
الاستثمار في سندات الدين
هذا النوع من صناديق الريت، لا يلقى نفس الشعبية التي يلقاها النوع السابق. وهو محدود الاستخدام، وله مسار مختلف، وغير مباشر، ويشبه قليلًا فكرة البنوك. حيث تقوم الصناديق فيه بإقراض مجموعة من مطوري، ومستثمري العقارات، بقدر من المال الذي يحتاجونه. ويكون في صورة قروض عقارية، ويعتمد الربح فيها على الفوائد، والتي تُدفع للصناديق بسبب هذه القروض.
-
الاستثمار المتنوع
لا تحدد صناديق الاستثمار العقارية المتداولة، تعاملاتها في هذا النوع. وهي تقوم بتخصيص جزء من رأس المال الخاص بها، بغرض امتلاك مجموعة من العقارات المطورة، وبصورة مباشرة. كما تقوم بتخصيص جزء آخر، لإقراض المتخصصين بتطوير العقارات. ولذلك فهي تحصّل أرباحها من الجهتين؛ الأولى قيمة الإيجارات المدفوعة، والثانية فوائد القروض.
أهم مزايا صناديق الريت
في حين أن كل مجالات الاستثمار تنقسم ما بين مجال يعتمد على دخل ثابت ومجال لا يعتمد على أرباح ثابتة بل غير متوقعة ومتقلبة ولكل منهما مفضلون، جاءت صناديق الريت تجمع ما بين الخيارين؛ حتى تناسب كافة ميول المستثمرين، فالمستثمرون فيها لا يضطرون لتكبد تكلفة شراء أو امتلاك عقار بمفردهم وفي الوقت ذاته يحصّلون عوائد بنسب كبيرة من استثماراتهم.
حيث تعد هذه النقطة، من أهم، وأبرز المزايا التي تُعرف بها صناديق الاستثمار العقارية المتداولة. ولكنها ليست الميزة الوحيدة لها؛ بل توجد مجموعة أخرى من المزايا. والتي نوضحها بالتفصيل كالآتي:
-
إدارة إحترافية
عادةً ما تكون المعضلة، وراء عدم نجاح الاستثمار في العقارات؛ هي عدم امتلاك الخبرة الكافية بعالم العقارات. وآلياته، وكيفية إدارته بالطريقة السليمة المربحة، والتي تحافظ على قيمة استثمار الفرد. ولذلك عملت صناديق الريت، على تجنيب هذه المشكلة لمستثمريها. حيث تكلف مجموعة من المحترفين المتخصصين لإدارة كافة العقارات؛ حتى تضمن للفرد جني العوائد المرجوة.
-
نسبة مشاركة أعلى في الربح
بشكل عام، تُلزم صناديق الريت، بتوزيع نسبة 90% من عوائدها السنوية، وبحد أدنى على كافة المستثمرين المساهمين فيها. ولكن هناك مجموعة أخرى من الصناديق، يوزعون النسبة الكاملة من العوائد.
-
درجة عالية من الشفافية
وفقًا لما ينصه القانون، فإن مسؤولي إدارة صناديق الاستثمار العقارية المتداولة. يجب عليهم الإعلان عن كافة نشاطاتها، وتعاملاتها التجارية للمستثمرين المشاركين فيها. وذلك بصورة دورية ومنتظمة؛ حتى يكونوا على دراية تامة بما يحدث في استثماراتهم.
-
نسبة مخاطرة موزعة
على قدر ما تكون نسبة الربح من الاستثمار العقاري، عالية جدًا. تكون نسبة الخسارة من فشله، غير هينة بالمرة. لأن أحيانًا قد يخسر المستثمر، كافة أمواله. ولكن الأمر مختلف، في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة. حيث أن نسبة المخاطرة، لا يتحملها مستثمر واحد فقط؛ بل تكون موزعة على كافة المستثمرين المشاركين.
تعرف علي:افضل شركات التداول في الكويت
-
سيولة عالية
تُعرف الاستثمارات العقارية طويلة الأجل؛ بأن عملية بيعها، أو عملية تسييلها، تكون أمرًا في غاية الصعوبة والبطء. ولكن هذه الفكرة، تم القضاء عليها إلى حد كبير، في صناديق التداول العقاري. حيث أن الاستثمار فيها يكون في شكل أسهم، وهذه الأسهم تُعرف دومًا بأنها سهلة في عملية بيعها، أو شرائها.
أبرز عيوب صناديق الريت
كل مجالات الاستثمار، لديها ما يميزها، وكذلك ما يؤخذ عليها. وهو الأمر ذاته، بالنسبة لصناديق الاستثمار العقارية المتداولة. فكما سبق وذكرنا العديد من المميزات، وهناك أيضًا عيوب لها.
ونوضحها بالتفصيل، من خلال النقاط التالية:
-
عدم المشاركة في الإدارة
لا يحق للمستثمرين، في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة؛ أن يشاركوا في اتخاذ القرارات الخاصة بالإدارة. وذلك على الرغم من أنه، يحق لهم الإطلاع على تقارير دورية، تُقدم بصفة منتظمة. وهي تتضمن ممارسات، وسياسات إدارة الصندوق.
-
نمو بطئ
لا تملك صناديق الاستثمار العقارية المتداولة، الفرصة الكافية لتنمية، وتطوير استثماراتها. والتوسع في مجالات أعمالها، ونشاطاتها. وذلك بسبب أن هذه الصناديق، ملزمة بتوزيع نسبة 90% بحد أدنى من أرباحها، وهي نسبة عالية للغاية.
-
ضرائب عالية
الأرباح التي يتم تحصيلها، من الاستثمار في صناديق الريت. تُصنف كدخل دوري ثابت في الضرائب؛ مما يجعل نسبة الضرائب المفروضة عليها، أعلى بقدر ملحوظ. من المفروضة على العوائد الناجمة، عن الاستثمار في أسهم البورصة.
أفضل شركات التداول المرخصة
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
جنوب أفريقيا FSCA , فانواتو VFSC
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
أبوظبي ADGM , استراليا ASIC , اليابان FFAJ , بريطانيا FCA , جزر فيرجن البريطانية B.V.I , جنوب أفريقيا FSCA
- أقل مبلغ للإيداع $100
-
التراخيص
إسبانيا CNMV , بريطانيا FCA , بولندا KNF , دبي DFSA , قبرص CySEC
- أقل مبلغ للإيداع $10
-
التراخيص
بريطانيا FCA , قبرص CySEC
الأسئلة الشائعة
ما هو الاستثمار في صناديق الريت؟
هل الاستثمار في الريت ذو جدوى؟
هل صناديق الاستثمار العقارية المتداولة مربحة؟
هل صناديق الاستثمار العقارية المتداولة آمنة؟
كاتب المقال
عزيزي الزائر
بعد الفحص والتأكد من بياناتك، تبين لنا أن شركة X لا تدعم التداول في بلدك.
نرشح لك أفضل شركة تداول حاصلة على تقييم عالي جداً في بلدك.
تعتبر هذه الشركة أفضل شركة لتقديم خدمات تداول الأسهم والفوركس في بلدك، ذلك بناءً على تقييم أكثر من 100 شركة تداول مخصصة لتقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط.
متابعة لفتح حساب مع