تقييم شركة المحفظة

هناك العديد من الأشخاص الذين يسعون لبناء محافظ متوازنة بعد معرفة تقييم شركة المحفظة، على الرغم من أن بعضها يحتوي على مخاطر عالية والبعض الآخر يحتوي على مخاطر منخفضة.

نبذة عن شركة المحفظة

يوفر لك موقع طريق المال جميع المعلومات المتعلقة بـ شركة المحفظة للتداول عبر الأسطر التالية:

وفقًا لموقع الشركة على الويب، فهي مملوكة لشركة ST Services LTD، وهي شركة مسجلة في جمهورية جزر مارشال، وهي بيئة خصبة لترخيص الشركات التجارية من الدرجة الثالثة الأكثر موثوقية في الأسواق.

بعد التحقق من الموقع الرسمي للشركة التي تعمل من خلاله لم نجد أي تراخيص بالموقع وفي النهاية جعل هذا الثقة في هذا الوسيط شبه معدومة حيث أن الشركة التجارية المرخصة تحتوي على رخصة مخصصة لعرض التداول الخاص وتفاصيل كاملة عن الشركة، من حيث مكان عمل الشركة ووسائل الاتصال بها، وفي حالة شركة المحفظة، لا يوجد أي ذكر للترخيص على موقعها الرسمي.

تقييم شركة المحفظة

لا تمتلك منصة المحفظة للتداول ترخيصًا قويًا مثل FCA أو ASIC أو أي ترخيص آخر مثل ترخيص CySEC، مما يجعل من الصعب التحدث بإيجابية عن شركة المحفظة لذلك أعطى المتداولين تقييم شركة المحفظة ١ من ٥ نقاط.
تعرّف أيضاً على:افضل شركات التداول في الامارات

شركات تداول بديلة عن شركة المحفظة

بعد فحص شركة المحفظة بعناية، ننصحك بتجنب التعامل مع هذا الوسيط واختيار وسيط بديل موثوق به للتداول في الأسواق المالية، ويمكنك اختيار إحدى الشركات التي نوضحها أدناه من الجدول:

ماذا تعني منصة المحفظة؟

وهو مصطلح يشير إلى مجموع الأسهم والسندات المملوكة للفرد بهدف امتلاك المحفظة لتطوير قيمتها السوقية وتحقيق أفضل استخدام للأموال التي تمثلها هذه الأصول، وتتم إدارة محافظ الأسهم والسندات من قبل مدراء معروفين باسم مديري المحافظ.

وينطبق الشيء نفسه على شهادات الإيداع والودائع الاستثمارية للأسهم والسندات، حيث تعتبر جزءًا من محفظة استثمارية، لذلك فإن مفهوم محفظة الأسهم والسندات يشمل جميع أشكال الأصول المالية والعقارات تقريبًا، بشرط أن تكون هذه الأصول مملوكة لغرض الاستثمار والمتاجرة.

فإذا كانت هناك نسبة كبيرة من الأشخاص يمتلكون محافظًا، فيمكن أن تظهر الاختلافات في وجهات نظر أو أهداف تلك المحافظ، حيث أن بعض الأشخاص يكونوا على استعداد للاحتفاظ بأوراق مالية ذات مخاطر عالية؛ لأنه يسعى لتحقيق أكبر قدر ممكن من الربح، بينما يفضل البعض الآخر اتباع أسلوب استثمار متحفظ، حتى لو حصل على عائد أقل.

ما هي أنواع المحافظ؟

تنقسم المحافظ إلى عدة أنواع أبرزها الآتي:

المحافظ المرتجعة

وهي الأوراق المالية التي يحتفظ بها المستثمر لأغراض العائد، والدخل النقدي من مدفوعات الفوائد أو التوزيعات النقدية من سندات الأسهم الممتازة أو الأسهم العادية، في المقابل تتمثل وظيفة محفظة الدخل في تحقيق أعلى معدل للدخل النقدي الثابت والمستقر للمستثمرين، وتقليل المخاطر قدر الإمكان.

محافظ الأرباح

تشمل هذه المحفظة جميع المحافظ التي تحقق نموًا ثابتًا في الأرباح من خلال المضاربة أو من خلال صناديق النمو أو صناديق الدخل المصممة لزيادة القيمة السوقية للمحفظة وما يترتب على ذلك من زيادة في أسعار الأسهم أو الزيادات السعرية المناسبة للمستثمرين الراغبين في تعويض عوائد الاستثمار أو دمج الدخل مع صندوق النمو لتلبية احتياجات المستثمرين الذين يريدون عوائد منتظمة ونموًا ثابتًا للاستثمار.
اقرأ ايضاً:افضل منصات تداول الذهب

ويتطلب شراء الأسهم التي من المتوقع أن تحقق نموًا مرتفعًا في محفظة مربحة تطبيقًا دقيقًا وواضحًا للمبادئ العامة لإدارة محافظ الأسهم والسندات، وبما أن مفهوم الربح يفترض عوائد أعلى من تلك التي يحققها السوق العام، فإن اختيار هذه الأسهم يتطلب عناية كبيرة لتحقيق ذلك.

محفظة الربح والعائد

وهي محفظة تتكون من أسهم مختلفة، يتميز بعضها بجني العوائد والبعض الآخر بتحقيق الأرباح، ويفضل هذا النوع من قبل المستثمرين الذين يتطلعون إلى الجمع بين مزايا ومخاطر كل محفظة.

لأنه ضروري لاستمرارية المستثمر في السوق واستقرار تدفق الدخل وفقاً للاحتياجات المتغيرة للفرد ووفقاً لطبيعة محفظة الأسهم والسندات لتلبية تلك الاحتياجات، وكذلك القدرة على تنمية رأس المال وتنويع الاستثمارات لتقليل المخاطر التي يواجهها المستثمرون وكذلك السيولة وقابلية التسويق، مما يعني أن الأصول المالية (الأسهم والسندات) من النوع الذي يمكن بيعه في السوق في أي وقت.

محددات وضوابط بناء المحفظة المالية

إذا كنت ترغب في الاستثمار في الأوراق المالية، فمن الأنسب التركيز على النمو طويل الأجل، ولكن قبل القيام بذلك عليك أن تسأل نفسك، لماذا تحتاج أموالي إلى النمو؟، ومتى أريد استخدامه؟

لذلك، يجب أن تنظر في المحددات التالية:

أهمية نمو رأس المال الخاص بك

النمو هو معدل زيادة أموالك خلال الفترة التي تستثمر فيها في الأوراق المالية، لذلك إذا كنت بحاجة إلى استعادة رأس المال الخاص بك على المدى القصير خلال هذه الفترة، قد تبحث عن فرصة توفر لك نموًا ثابتًا وآمنًا.

ولكن إذا كنت ترغب في الاستثمار على المدى الطويل، فيمكنك استثمار أموالك بأمان في الأوراق المالية أو صناديق الاستثمار التي يمكن أن توفر لك معدلات نمو عالية على مدار فترة زمنية، على سبيل المثال إذا اخترت الاستثمار في الأسهم والسندات، فقد تتقلب عوائد هذه الأوراق المالية خلال فترة استثمارك، ولكن كل ما يهمك حقًا هو كيفية أداء استثمارك في الأسهم.

ويجب معرفة أنه بمرور الوقت يتأثر الاستثمار في الأوراق المالية طويلة الأجل بعوامل مثل معدلات التضخم؛ لذلك قد تخسر المال على المدى القصير، لكن الأوراق المالية طويلة الأجل لا تزال موجودة.

العائد أو نمو الربح

وهو الفائدة المدفوعة لك أو حصة من الأرباح على استثمارك، وقد تختلف أهميتها حسب احتياجاتك، يمكن أن تقدم السندات فائدة أعلى من الأسهم، والتي يمكن أن توفر عوائد، وإذا كنت تدخر على المدى الطويل، يمكنك أيضًا البحث عن استثمارات ستولد عائدًا لائقًا يجعلك تشعر بالراحة مع قيمة استثمارك.
تعرّف أيضاً على:أفضل شركات تداول الأسهم الامريكية

المخاطرة

وهي إمكانية خسارة بعض أو كل استثماراتك، حيث أن كل مستثمر لديه درجة مختلفة من المخاطر، لذلك يبحث المستثمرون المحافظون عن الفرص التي توفر لهم قدرًا من التحكم في العائد، مثل سندات الادخار مع معدل عائد مضمون، وقد يختار المستثمرون التخلي عن بعض الفرص عالية النمو من أجل الحفاظ على أموالهم الاستثمارية والحصول على معدل عائد مضمون أكثر.

وهناك العديد من العوامل التي تؤثر على مستويات المخاطر، على سبيل المثال إذا اشتريت سندات، فستلاحظ ارتفاع الاستثمار وانخفاضه مع تغير أسعار الفائدة، وعندما تنخفض أسعار الفائدة ترتفع أسعار الأسهم والعكس صحيح.

بالإضافة إلى ذلك فإن الأموال المستثمرة في الأسهم ستتحمل مخاطر معينة، على سبيل المثال عندما يكون الاقتصاد جيدًا أو تكون الشركة التي تمتلكها مربحة، فقد يعني ذلك أن قيمة الأسهم الخاصة بك سترتفع، ولكن إذا ضعف الاقتصاد أو الشركة، فإن الاحتفاظ سيكون غير مربح وستتلقى ممتلكاتك دعاية سلبية وقد ينخفض ​​سعر السهم.

ضوابط إنشاء المحفظة

بالإضافة إلى متطلبات إنشاء المحفظة، يجب الالتزام بالضوابط التالية فيما يتعلق بعملية الإنشاء، وأبرزها الآتي:

يجب على المستثمرين تمويل المحفظة بأموالهم الخاصة، وليس من خلال الاقتراض.

يجب أن يكون هناك جزء من المحفظة يحتوي على أسهم الشركات منخفضة المخاطر بعد أن يحدد المستثمر مستوى المخاطرة الذي يمكنه تحمله، بشرط احتوائه على جزء من الأسهم عالية المخاطر ذات العائد المرتفع، وفقًا لمدى تحمل المستثمر، لذلك يجب تحديد الفترة الزمنية للاستثمار مقدمًا ونوع الاستثمار وفقًا للمدة.